建行山西大同分行 狠抓内控见实效

    建行山西大同分行组织全体员工充分准备、系统学习内控和案防制度精神，加大内部检查力度及规章制度执行力度，让全行员工保持清醒头脑，绷紧心弦。

    一是继续强化内部检查。该行对内控制度的各个薄弱环节开展了一系列的清理工作，针对信用证和个贷抵押物的表外清理指派专人加班加点进行彻底清理；积极进行账户年检，确保了公司客户的真实有效性，从源头降低了案件发生的可能性。同时，通过调阅监控录像、现场抽查和突击检查等方式实施规范操作重点监督，狠抓差错原因分析，对检查出的各种差错坚决做到“三不放过”，即差错不查清不放过、整改不到位不放过、责任不追究不放过，纠正员工违规操作行为

    二是大力提高内控责任感。该行通过各类集体培训的机会加强员工的风险防控意识，在日常业务中及时指出柜员的违规操作行为或制度执行不到位的操作环节，并对其产生的风险隐患进行分析、讨论，针对差错较多的柜员，采取一对一的辅导。持续组织员工认真学习各项规章制度，提高业务敏感性和职业判断能力。推动员工树立积极的责任意识和主动的风险防范意识，从根本上遏制不良思想的侵袭，从源头上杜绝违规案件的发生。

    三是继续强化规章实施。所谓“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。从操作过程的每一个细节入手，将规章制度细化，通过对柜员违规行为的逐一纠正，使他们逐步养成良好、合规的操作习惯，从而有效地规避操作风险。对违规行为坚决施以重拳，严格执规执纪，提高违章成本。同时提高员工的责任心，引导员工有一颗感恩而知足常乐的心，珍惜工作，认真对待每一笔业务，严肃审核每一张凭证，热心服务每一位客户，积极营销每一样产品。