工行桂林分行狠抓重要风险点防控提高运行制度执行力

    为提高运行核算质量和风险管控能力，消除案件隐患，工行桂林分行认真贯彻上级行及本行有关风险点管理的工作要求，对重要风险点进行重点防控和专项治理，切实提高运行管理专业内控案防制度执行力。

    一、加强组织管理，明确分工履职。为切实做好重要风险点的防控工作，该行多次组织召开讨论分析会，明确了各相关人员的工作职责，对风险点各风险环节和防范要点进行认真的研讨，并对各个时段的治理工作进行具体布置。同时要求各部门相关管理人员按照分工要求认真抓好职责范围内的工作，做到一级抓一级，层层抓落实，确保风险点管理各项工作得到具体落实。

    二、强化制度建设，完善操作流程。该行从业务角度完善了各项规章制度，理顺操作流程，以此来规范员工操作行为和管理行为。一是制定下发了《桂林分行运行机具管理实施细则》，进一步规范了全辖运行机具的管理使用；二是在自动柜员机管理方面，制定下发了《关于进一步加强自动柜员机管理的通知》，对自动柜员机的日常维护、密钥管理、加钞模式、操作流程等进行重新优化和风险重点提示；三是制定了《桂林分行2011年运行管理工作情况考核办法》，将运行管理专业对全辖网点进行的考核分解为：重点工作、运行效率和质量、运行风险、基础管理及加分扣分项目等，按季考核通报，鼓励先进，鞭策后进，在全辖营造“比、学、赶、帮”氛围，以规范柜员操作行为，减少业务差错，提高全辖核算质量和运行管理水平；四是制定了《桂林分行2011年重要风险点防控和治理工作措施》，对各重要风险点的分工职责、工作要求、管理措施进行了具体规定，要求各部门、支行贯彻落实，防控到位。

    三、落实工作要求，有序防控治理。该行一是结合内控评价上等级工作，对照各指标的评价标准认真开展自查工作，查找存在风险管理隐患或管理薄弱环节的业务流程、操作环节，制定更有针对性的管理措施，对内控案防措施措施执行不到位的抓紧落实；二是结合“深化内控和案防制度执行年活动”，遵循“内控提升品质、合规创造价值”的理念，营造“依法办事、有章必循”的合规氛围；三是做好风险提示，前移风险防线。针对案防重要区域、重点时段及当前风险防范薄弱环节，制定下发了两期关于严格控制违规代办业务风险、规范处理各项业务严格控制结算风险、有效控制外部监管风险等为主要内容的《风险提示》，通过揭示风险状况、分析风险成因、提示管理对策等，要求各级运行监管人员认真履职，加强管理和监控，杜绝风险事件的发生；四是加强检查监督，提高核算质量。组织运行督导员按季对全辖运行业务规章制度执行情况进行全面检查，系统地排查业务操作中存在的风险隐患，及时落实问题整改，确保每一项风险隐患问题整改到位，有效控制业务运行风险。今年以来该行检查共发现并督促整改问题97个；同时对辖内6个高风险网点、远程授权中心和个别高风险柜员进行专项检查，追踪整改问题37项次。