建行寺河分理处案件风险防控工作的难点和思路

    建行寺河分理处是一个仅有12人的综合型营业网点，除办理个人银行业务外，还对外办理对公业务，为做好分理处的案件防控工作，分理处除严格按银监局和上级行有关案件防控的要求开展工作外，还能积极组织员工进行了些典型案例的分析教育，以从思想上根本解决员工在工作中存在的一些侥幸心理，切实做好分理处的案件防控工作，现将分理处的案件防控工作简要分析如下：
    一、工作中的难点。根据分理处的工作实际，以及案件防控工作的开展工作情况，觉得分理处的案件防控工作存在以下难点：一是人员相对偏少，而办理业务面较大，所以在部分业务办理中难免善意出现有混岗现象。二是员工素质高低不均衡和年龄结构不尽合理，影响业务发展和案件防控工作的同步进行。三是部分员工未人思想上重视案件防控工作，总认为只要自己做好就能防控案件的发生。四是员工的案件防控意识和自我保护意识有待加强。
    二、工作思路。今年以来，分理处认真做好银监局“内控执行年”和“全员警示教育”活动相关要求，结合全行开展的“学规定、知禁令、作表率“领导人员廉洁从业主题教育活动和员工从业禁令教育宣传活动，重点从五个方面对分理处的案防工作进行了部署：一是深入推进“八大案件风险”案件专项治理工作，确保专项治理工作按总行统一部署和要求，扎实推进，有效实施，保证专项活动取得真正实效。二是继续深入抓好员工从业禁止规定学习和贯彻执行，在前一阶段学习教育的基础上，结合“全员警示教育”活动要求，继续积极探索研究更加丰富、生动、有效的教育方式，切实增强教育效果；同时要将着力点调整到对规定贯彻执行的监督，对总行十九条禁令执行情况和员工不正当交易行为进行认真自查，对违反规定的行为将按总行要求严格处理，要让这些规定和规范变成员工自觉、习惯的行为，真正做到知行合一。三是推动商业贿赂案件治理，组织本处关键岗位、重要业务环节中直接负责人、财、物管理的人员进行教育培训，建立监督排查机制，制定关键环节风险的控制措施。要加强对重要岗位、关键环节人员的监督管理，确保无贿赂案件的发生。四是继续做好对公帐户和大额款项进出的排查，加强对长期不动户的管理，尤其要加强对长期不动的对公账户的日常监管。要明确责任，落实专人及时进行盘活或清理，要将不动户的转入、重新启用、款项申领等环节作为检查和稽核重点，发现疑点、问题要及时查清处理。五是加强ATM监控和巡查工作。严格执行应急小分队24小时值班制度，落实专人对前一天的自助银行设备，所有通道的重要时段（非工作时间）的监控录像进行回放，发现异常情况必须及时报告，采取措施积极应对。同时要继续加强ATM巡查工作，根据作案份子活动的特点，及时调整巡查的时段和巡查的方式，严防利用ATM盗窃客户资金案。
   三、下一步工作要求：
1、进一步完善内控管理认真梳理各项制度，按照提高效率、防范风险并重的原则补充、完善制度缺陷；
2、提高全员的风险防控意识，加强对全行员工规范操作、遵章守制培训，确保各项规章制度和风险防范措施的落实；
3、加强违规行为积分管理工作，要严格按照轻微违规积分管理办法，对各类轻微违规的相关责任人进行积分，切实解决业务检查发现问题与积分管理脱节的问题；
4、强化员工从业行为管理，要将员工行为排查作为员工从业行为管理的重要手段，对违犯总行员工从业禁止性规定的，坚决按规定处理；
5、在全行积极开展案件风险防范警示教育活动，从根本上培养员工的合规从业意识，切实做好案件防控工作。