做好基层机构案防日常基础工作，是提高全行案件防控能力，强化基层主要负责人的管理，督促其认真履行案件防控工作职责，充分发挥在案防日常工作中的关键作用的必然要求。笔者认为，要做好基层机构案防日常基础工作，必须始终坚持业务发展与防控风险并重的指导思想，注重对管理岗位人员及全体员工的思想教育工作，从以下十个方面将案防基础工作落到实处。
一是落实日志制度，完整记录案防事项。基层机构主要负责人要认真落实工作日志制度，把案防工作与业务发展进行有机结合，随身携带微型笔记，随时记录案防工作事项，按周汇入《案防工作日志》，避免平时记着、忙时忘记等漏记现象，力求做到记录及时、完整。
二是抽查监控录像，适时再现营业实况。基层机构主要负责人要善于发挥监控作用，适时回放录像，利用值班、业余空闲时间通过监控录像查看柜员合规操作、授权、款包交接、尾箱管理、非当班人员进入柜台、非营业时间办理业务、柜员临时离岗签退，章、证、款落锁保管及业务经理履职等情况，发现的违规行为和案件风险，及时提醒纠正。
三是注重案防教育，不断增强案防意识。基层机构要经常利用晨会、班后“回头看”、职工大会时间，组织员工学习案例风险提示、内部规章制度，进行警示教育、合规教育、职业操守教育，针对存在的问题组织员工讨论，不断增强员工风险意识。
四是落实查库制度，准确掌握帐实情况。基层机构主要负责人要坚持每月对自助设备、安全保卫、库存现金和重要空白凭证、空白卡等实物进行全面查库，按旬对现金柜员的尾箱检查现场检查，必要时率领业务主管、柜员主管、风险经理、纪检特派员对进行联合检查。
五是主持联席会议，积极搭建案防平台。基层机构主要负责人要按月召集管理岗位人员、业务主管、柜员主管、风险经理、办公室主任召开案件风险分析会，总结案防日常工作开展情况，分析案防形势，查找问题，研究制定防控措施。
六是落实对帐制度，切实摸清帐户底细。基层机构主要负责人要坚持每月参与一次内部对账工作，对系统自动对账的内部账不符账项要及时核实与确认、对手工对账的内部账要逐笔核实与确认；每季参与外部对账工作，至少与一个重点客户直接进行对账，了解对账人员履职、对账差错处理、对账达标率等情况。
七是抽空兼作大堂，全力做好提示监督。基层机构管理岗位人员要抽空到营业大厅巡查，履行大堂经理职责，不但要对客户做好风险提示，而且要对柜员办理业务进行监督。
八是组织行为排查，全面了解员工状况。基层机构要按照总分行和监管部门排查要求，定期部署员工行为集中排查，同时，认真做好员工行为集中排查,把握考勤时机和抽查在岗机会，从迟到早退现象、在岗情况观察每位员工的工作表现；及时进行提醒和警示，持续密切关注员工社会交往、经济往来；通过谈心、家访了解员工家庭状况，把内查和外调、明查和暗访、面对面和背靠背相结合，认真落实违法违纪违规行为有奖举报制度，鼓励员工对违规违纪行为进行举报。
九是开展自查自纠，勇于发现业务风险。基层机构定期组织中层以上干部对各项禁止性规定执行情况开展检查，认真查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，发现风险隐患，纠正违规操作。
十是执行案防月报，真实反映案防工作。基层机构要认真执行案件防控月报告制度，从一把手到副职，从柜员主管到营业主管，从风险经理到特派员，对当月做了哪些案防工作统一汇总，按时上报，为上级行正确决策提供可靠依据。
总之，只有做好上述十项工作，才能打好案防日常工作基础，并建立其评价与考核体系，正在发挥防范案件风险的关键作用，保证了各项业务稳健运营。
