晋城市建行业务经营部七项措施加强操作风险管理

       针对当前操作风险复杂和严峻的形势，业务经营部认真贯彻总行《关于进一步强化操作风险管理的通知》（建总函[2011]754号）精神，让员工了解操作风险的几个突出特点和趋势性苗头，从操作风险管控的业务领域、流程环节、操作部位，采取措施加强操作风险管理：一是一把手，网点的主要负责人切实承担起操作风险“第一责任人”的职责，本着为建行负责、为员工负责的态度，将内控与操作风险治理作为现阶段重中之重的工作，确保合规操作要求落到实处、见到实效。二是重点整治屡查屡犯现象。把整改工作作为提升风险内控能力的重要抓手，举一反三，强化督导，根治屡查屡犯的问题。三是严格规范印章管理。积极配合市区机构行政公章集中管理。四是严格落实不相容岗位（职责）分离。强化对重要岗位轮岗，适时委派重要岗位外出培训实施强制休假制度，并根据本辖人力资源情况以及不相容岗位（职责）分离的要求，做好岗位人员配置规划。五是提升信贷业务反欺诈能力。开展涉及高息民间融资的信贷客户风险排查，对我行客户（借款人/合作担保公司）大额资金进出频繁、存在异常资金往来、利用在我行的账户进行“放贷”等活动、具有明显“地下钱庄”特征的客户及时进行排查，及时上报可疑交易。六是开展员工行为排查。除按规定开展员工集中行为排查外，认真开展员工日常行为排查，对各岗位员工，特别是柜员、客户经理等关键岗位员工的从业行为和个人行为开展自查自纠，对员工利用本人或本人控制的账户过渡资金，用于民间高息借贷、收受不正当的利益等行为开展延伸排查，消除风险隐患。七是按月召开案件防范部门联席会议，搭建内控与操作风险信息沟通平台。