四、强化各专业监督检查力度，提升全行整体风险防范能力
一是加大专业部室检查与基层网点的自查力度。各支行、网点高度重视日常检查工作，结合本机构、网点实际，行长助理及现场管理者随时督促柜员规范操作行为，发现可疑点立即采取措施予以纠正。分行专业部室制定检查计划，定期进行全面检查，坚持检查与纠改结合，对问题整改提出明确要求。通过开展多种形式的监督检查，真实反映出本行在经营过程中的各类风险，发现问题及时整改到位，促进了各项规章制度的贯彻落实，有效地提升了监督检查效率和效果，切实防范业务风险。
二是扎实开展部分重要业务事项检查。按照《陕西银行业金融机构案件风险排查实施方案》和省行部分重要业务事项检查安排，认真开展每季的部分重要业务检查工作，并以每季重要业务检查为切入点，落实整改，提出整改措施，杜绝走过程、图形式的现象发生，确保每次检查工作质量。做好大额存款、大额资金转账和取现、账户管理、对单笔金额较大、单户余额较大，业务办理频繁的企业重点的检查；新增客户严格按照客户准入条件进行筛选，严把客户进入质量关。
三是做好业务运营准风险事件核查工作。顺利实现了业务运营风险核查的移交工作，在内控合规部成立了检查中心，切实履行核查工作及相关的检查职能，并做好整改落实及责任认定工作。核查人员对全辖准风险事件重点关注类逐笔进行认真核查，并采取措施督促落实整改。同时为有效控制我行风险事件居高不下的局面，引起全行员工的足够重视，内控合规部联合相关业务部门统一对核查风险事件进行责任认定，认定确实属于柜员主观原因、工作疏忽、未按操作流程办理业务造成的风险事件，对违规责任人进行处理。通过核查工作移交到内控合规部后，经过有效地专项治理，该行的风险事件大幅下降。
四是加强“风险点”排查。按照排查“责任、任务、时效”三落实要求，分解落实了风险点排查责任，将“八个风险点”责任落实到纪委委员、业务部门和监察室及内控部员工肩上。制定了 《2011年“八个风险点”排查工作实施意见》，并提出了具体排查工作要求，使排查工作真正达到纵横互补、点面结合、全面覆盖的效果。根据省行案件风险防查工作重点，将“账户管理（小金库）、闲置资产管理、物业管理、职工教育培训经费、工会经费、会议费、职工食堂、员工绩效分配、银丰宾馆及员工思想行为动态”纳入风险点排查。各风险点排查责任部门及基层网点均制定了风险点排查方案，落实了排查责任人，确定了排查进度。分行业务部室在风险点排查工作中，将本专业制度、操作流程业务辅导、培训和风险点排查有机结合，加深员工对制度的理解，规范操作行为。同时加大了处罚力度，对未按规章制度操作的柜员进行了批评教育和相应的经济处罚，严格杜绝此类事件的再次发生。
五是扎实开展“制度、流程、责任、落实”内控管理提升活动。8月份召开了专题会议，对前一阶段内控管理提升活动开展中存在的不足，主要针对部室检查工作不力、基础薄弱等问题，全面进行了安排落实。重新制定了检查工作方案，明确了检查方法，落实了检查任务、检查时间、检查人。同时要求各部室经理亲自负责，指定专人配合检查，对本部门业务进行自查。各专业部室以此次提升活动为契机，进一步加强员工制度流程的学习，要求员工对照本职工作进行学习记录。通过有效地开展“制度、流程、责任、落实”内控管理提升活动，强化了部门管理责任，夯实了内控基础管理工作。
五、落实整改责任，突出整改实效
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