二、强化学习教育，培育良好的合规文化
一是加强领导干部党风廉政教育。在季度案防分析会上，党委书记对副经理级以上干部以上党课形式进行了集体廉政从业教育，班子成员也能够以授课形式对管辖干部员工进行廉政教育，纪委书记时刻提醒管理干部算好人生“七笔帐”，把好“六道关”。
二是开展管理人员和重要岗位人员警示教育。组织中层干部进行了廉洁自律合规经营宣讲教育专题培训，观看警示教育纪录片《一万美元的诱惑》和分析本行党风廉政建设、案件防查工作中出现的三个实际案例，对总省行相继出台的党风廉政建设各项制度办法，从廉洁从业的法规依据、行为规范、实施与监督及违纪违法处理等方面进行了深入讲解，使参训的管理人员切实感受到了坚持制度的重要性。
三是坚持廉政提醒谈话教育。为提醒管理干部认真履行“一岗双责”和廉洁从业，利用半年的“三问”和下基层调研、检查工作之机对各级管理人员和客户经理进行问责和提醒谈话，引导管理人员严以律己，自觉遵章守纪、廉洁从业，促进干部作风的转变。
四是深入网点进行巡回宣讲教育。近年联合运行管理部继续组织开展“廉洁自律、合规经营、规范操作”宣讲教育活动，宣讲组深入全辖每个网点依次进行宣讲，用身边的各种案例对管理层进行廉政教育，对一线员工进行风险防范教育，通过宣讲达到人人重视制度、全行齐抓共管、消除风险隐患和案件苗头的目的。
五是加大培训力度。开展多种渠道和方式的培训教育，将内控合规的理念意识渗透到全行每位员工，有效地提升了管理干部和员工的思想境界，充分调动了员工的内控智慧和防范风险的潜能，同时提高主动参与内控管理的积极性，全员内控自律意识明显增强，真正使内控文化深入人心。
三、强化风险预警提示，进一步化解各类风险
一是做好信贷资产风险状况的识别、计量，提高风险管理水平。认真开展风险管理评估工作，充分发挥风险管理委员会平台作用，运用风险量化识别，分析风险评价结果，查找存在的问题，提交管理层审议，做好决议措施的执行，有序地推进全面风险管理工作。针对不良贷款现状，制定清收处置计划，明确清收责任，强化清收措施，同时加强对客户的尽职调查，建立动态管理机制，逐户逐笔落实清收处置目标和方案，通过有效清收，全行不良贷款大幅下降，截止2011年8月末，不良贷款余额和占比分别较年初下降4368万元和0.65个百分点。针对信贷资金受托支付比例未达到85%，进一步强化资金监督支付职能，全面落实贷款新规，确保资金按照约定用途向交易对手进行支付，全面提升受托支付比例，确保受托支付比例达到监管部门的要求。跟踪关注大额授信客户信用风险变化情况，提示前台深入客户交易层面，制订相应的融资方案，加强对大额授信客户重要资产的产权信息进行核查，切实防范信用风险。
二是做好重要业务时段和节假日风险提示。提示管理干部要正确处理旺季业务营销和案件防控工作关系，落实节假日值班制度和领导带班制度，认真做好排漏查疑工作，严防重大事故和案件发生，如遇重大差错事故或安全隐患在采取果断措施的同时按照《案件线索处置规定》及时向上级行报告。
三是抓好操作风险监测、预警、识别和防控工作。每季对37个一级风险指标进行监测与分析，发现潜在风险及时召开操作风险管理委员会会议，提醒专业部室进行治理，研究制定对策与措施，努力将风险控制在掌控范围之内。根据每月、季对操作风险指标的监测分析情况及存在问题，开展异动指标现场检查，通过预警潜在操作风险的分布状况，提高评估、识别、计量操作风险的能力，起到了提前监测预警的防控作用。
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