工行陕西咸阳联盟三路支行针对近年来社会不法分子为达到转嫁法律风险的目的，采用不正当手段拉拢银行员工参与借贷担保活动，使银行和银行员工被动成为债权债务担保方的风险事件等社会违法行为，以“加强政治思想教育，增强员工自控意识”等为基本措施，以最大限度地保护员工个人资产安全和工行形象声誉为目的，全方位积极构建防控员工“违规担保”长效机制，有效防范了因员工违规为他人借贷提供担保而引发的风险事件。
一、加强政治思想教育，增强员工自控意识。
该行以工银咸党纪[2011]9号“关于开展排查员工违规为他人提供担保情况”的通知为要求，按照分行的统一部署，从爱护员工、确保其职业生涯健康发展的角度出发，在全行开展了“远离违规担保，保护工行名誉”为主要内容的政治思想教育活动。全行员工消极抵触情绪，积极参与活动，深刻领会、准确理解“违规担保”含义，做到不发生诸如“违规担保”等我行严格禁止的行为，保证了教育质量，有效提升了员工的自控意识和能力。
二、落实案防分析制度，关注员工异常行为。
该行将排查员工“违规担保”作为月度案防形势分析会的主要内容制度化，纳入落实“两个责任制”的工作范围，机构负责人对其担负完全责任，形成以月度案防分析会、晨会教育、周例会教育和员工思想行为能力分析的重要内容。该行采用自查和互查的方式，对9名员工以面对面、背靠背、无记名等方式进行全方位、立体化的“违规担保”行为排查，排查率达到100%。以案防形势分析会、员工思想行为能力分析会等形式，结合走访客户、家访以及在员工中开展调查等形式，对员工是否参与“赌博、大额负债、大额购买彩票、信用卡恶意透支”等现象与行为定性分析，一旦发现苗头，及时予以制止。以“防控风险、堵塞漏洞隐患”为出发点，发动全行员工积极参与支行内控与案防工作，有效调动了员工互相监督与日常监督的积极性。
三、加强员工行为管理，消除违规担保风险。
该行在咸阳分行的统一安排和在仔细排查员工违规担保的基础上，一是及时与员工签订了以“不违规为企业间融资提供服务；不参与非法票据交易、非法集资、民间高利贷；不违规为他人借贷提供担保”为主要内容的《咸阳分行员工承诺书》，以警示员工，做到警钟长鸣，常抓不懈。二是将防控员工违规担保作为内控案防工作的长效工作机制之一，纳入员工行为动态排查范围进行定期排查。三是按照工总行《关于严禁干部员工参与赌博活动的规定》，认真落实党风廉政责任制，让员工廉洁自律、远离赌博、远离风险。四是安排支行一名员工管理该项工作，按时、按要求上报《员工违规为他人提供担保情况专项排查汇总表》，并将排查报告、表格、承诺书等归档保管，增强了防控员工“违规担保”工作的时效性和延续性。
