工行榆林路南支行始终坚持把发展代理保险业务作为拓宽中间业务收入的主要产品来抓，该行牢固树立向市场要效益的营销意识，采取积极有效措施大力发展保险业务。经过深入的客户调研和市场分析，确定重点营销目标，全面部署营销策略，加大营销力度，精心培育市场，取得了喜人成绩。截至9月末，销售保险产品452.6万元，完成全年任务的113%，创历年来最好水平，名列分行前茅，继续保持市场占比领先的良好势头。
一、统一思想，认清形势。货币政策的紧缩和股市的持续低迷，削弱了代理保险业务产品竞争力。为此，支行召开专题动员大会，认真分析代理保险业务对增加中间业务收入的重大意义，研究系统内外代理保险业务情况、经验和做法，通过分析对比，引导员工充分认识到代理保险不仅是竞争和稳定优质客户的主要产品，也是培植效益增长的稳定来源，把代理保险业务与资产负债业务齐抓共管，要求全行上下坚定信心，迎难而上，力争完成目标任务，形成全行存款与代理保险业互动发展的良好氛围。
二、加大宣传力度，协同保险公司做好客户服务工作。为促进保险的营销，方便客户及时了解产品，支行在营业网点统一摆放保险宣传资料，在进行代销保险产品宣传时，要求营销人员从客户出发，如实客观地向客户介绍产品的特点、功能保障和投资收益，对产品的保险责任、责任免除、退保费等重要事项解释到位，做好风险提示，禁止虚假宣传、误导客户。同时，网点客户经理充分借助个人客户营销系统工具，将客户服务和维护工作的关口前移，牢牢掌握对保险产品客户服务的主动权。根据市场形势变化，积极引导客户采取正确的应对策略，为开展营销工作打下良好的基础。
三、强化业务培训，提高营销技巧。该行邀请保险公司专职讲师就营销技巧、目标人群、适销产品进行重点讲解；利用晨会请专职营销人员就阵地营销成功案例进行分析点评，总结得失，增强营销的针对性，要求全行人人会讲保险、个人会营销保险产品。
四、分解任务，增加营销窗口。该行认真分析各类保险产品特点，迅速将任务分解落实，开展业务培训，采取天天通报的方式，督促员工掀起营销高潮；对三个个人窗口职能进行分工，设立专门窗口受理对公缴款及各项税费，增加个人、单位营销机会。
五、上下联动分层营销。柜员识别出客户有购买保险的意向后，及时向大堂经理推荐，客户经理迅速跟进维护，针对不同客户的不同需求，客观实际地介绍分红保险产品的特点，耐心解答客户咨询，加大维护客户的力度，以有效地开拓市场。
六、细分客户，精细培育市场。要求每一个员工必须熟悉产品卖点，掌握“操作流程，对现有的客户进行细分，根据客户需求不同，利用重点产品的拉动作用，在营销过程中选择恰当产品推介给适用客户，主打保本加分红等高收益产品，吸引客户，在满足客户需求的基础上，实现自身营销业绩的快速增长。
七、规范操作，防范风险。要求保险公司派驻人员要佩戴有别工行员工的标识，在进行保险产品宣传与营销时，防止出现片面夸大保险责任而诱导客户；要求营销人员熟练掌握各项保险产品的相关条款，防止声誉风险。
