建行长治县支行加强会计结算风险防范工作

    建行长治县支行为切实防范操作风险，确保业务安全平稳运行，加强会计风险防范工作。一是严格执行帐户实名制，认真落实帐户管理要求。在办理人民币银行结算账户开立与变更业务时，认真履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。对客户提交的营业执照、组织机构代码、税务登记证、证明文件、客户注册地、经营场所、上级法人或主管单位、控股股东或实际控制人等客户信息进行认真进行审核、查证、登记，并留存相关资料的复印件；对法定代表人或单位负责人、授权经办人员的身份证件按规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查，并要求被授权人提供是本单位员工的证明。二是在银行结算账户开立、使用过程中，对于同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的、或同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的、或多个单位的联系电话地址等信息相同等情况，安排专人通过实地核查、与行政管理部门落实等方式进行核实。并将相关账户作为重点监测对象。三是认真落实2011年度单位银行结算账户年检工作要求，及时掌握存款人账户信息资料变动情况，确保结算账户存续期间信息资料的真实性。在年检中，对存款人开户资料已到期的及时联系更换或处理；对存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭、注销或被吊销营业执照而超过规定期限未主动办理撤销手续的，停止账户的对外支付。四是加强单位预留印鉴卡管理。严格按照《中国建设银行人民币单位客户预留印鉴管理办法》规定办理印鉴卡的领用、预留、变更、挂失补办、注销等手续，确保印鉴卡的保管和使用符合规定。五是加强会计专用印章的保管。严格按照《中国建设银行会计专用印章管理办法》和《中国建设银行山西省分行会计专用印章管理实施细则》等有关规定，做好会计专用印章的保管和使用工作，六是严把支付结算凭证审核关，加强大额、可疑资金支付监控，确保银行和客户资金安全。