工行榆林靖边支行把好“四道关口”严控操作风险

 为严格控制操作风险，强化业务运营管理，提高整体案防工作水平，工行榆林靖边支行在工作中注意把好“四道关口”，通过一道道严密控制措施，减少高风险事件发生。

    一是控制柜员操作关。对柜员强化制度学习和业务培训，不断提高业务处理能力和风险防范意识，使业务操作流程和管理制度贯彻落实到每一个岗位和员工，使员工知晓各项业务的风险点及控制措施，从而养成规范业务操作的良好习惯，尽快掌握前台业务操作规范和新的规章制度，杜绝随意性处理业务，按流程操作业务和养成严谨的好习惯。

    二是严格现场审核关。运营副主任对前台柜员当天的业务进行严格的审核，加强对重点业务、交易环节的真实性、有效性、合法性的管理和监督。要求现场管理者切实履行好对重要事项、特殊业务的审核或审批，严格执行和落实核算制度。

    三是跟紧现场管理检查关。现场管理员强化现场履职责任，关注柜员操作习惯，发现违规操作情况应及时制止，杜绝风险隐患。工作中应认真核查，对风险事件及时督促整改，对违规操作情况，及时警示，对于违反制度规定的做法，及时制止，消除隐患，确保各项业务的运行安全。

    四是兑现绩效考核关。对高风险事件数量、差错原因、风险类别定期分析，查找根源，落实整改，要求风险事件高的网点柜员要举一反三，采取行之有效的方式，把高风险事件降低到最小，并把高风险事件纳入绩效考核，严格处罚。