近日，工行榆林定边支行为了进一步加强“业务运营风险”管理，不断深化内控管理与风险掌控的机制，紧紧围绕全年内控目标，以“业务运营风险管理系统”为载体，实现操作柜员“行有规、授有度、监有窗、查有力、控有效、罚有制”的总体要求，通过多项措施全面提高支行内控管理水平，实现内控与经营和谐发展。
一、加强制度建设，强化组织领导。支行建立了内控管理小组，由行长总负责，内控专管员开展各类专项活动、检查，各部门负责人和现场管理人员实行现场监督指导，各负其责。建立违规处罚制度和违规学习机制，管理信息、制度及时传达到每位员工，达到了内控制度信息共享，有效提高了管理效能。
二、加强教育培训，提高合规意识。支行专门召开全行员工大会，将此次活动的内容、意义、目标传达到每一位员工，发动全行员工积极参与。支行将通过开展职业道德教育、规章制度学习、内控知识检查、警示教育等多种形式，不断提升全行员工的风险防控意识、综合业务素质和服务技能。
三、深化合规管理，提高内控水平。全行在内控管理小组的统一领导下，建立了内控管理制度和部门自查自纠制度，加强上下级之间的沟通协调与各部门之间的分工合作，确保各项业务检查形成有序分工与协调运行的内控格局。每月至少召开一次案防分析会，通过排查问题，进行深入分析、研究对策，从而进一步提高内控管理水平。
四、强化网点管理，落实内控责任。支行严格按照上级行内控管理要求，将网点标准化管理工作纳入常态化管理范畴，将《网点管理指引》、《员工岗位手册》、《业务操作指南》作为网点管理指导用书，夯实网点基础管理工作。
五、加大检查力度，落实奖罚制度。近日支行对各部门、柜员进行了一次检查，并实行了处罚制度，对有关责任人，累计罚款5400元。在支行加大日常检查和专项检查的次数，加重处罚力度的同时，制定了“业务运营和内控管理相结合的奖罚制度”，加大对违规代办业务、违规操作、集中办卡、银企对账、自助柜员机管理、个人贷款业务、电子银行注册管理、柜员管理等20项重要风险点的奖罚力度。对检查中发现的问题，违规情节轻微的，给予通报批评；违规情节严重的，给予扣减绩效处罚；对多次违规、屡查屡犯的相关责任人，一律从严从重处罚。
