盘锦工行采取三大措施堵截欺诈办卡

    随着信用卡产业的快速发展，通过代办信用卡方式提交欺诈申请已成为黑中介、不法分子进行信用卡诈骗的重要手段。为切实防范风险，保障我行信用卡业务的安全，盘锦银行卡中心根据相关文件有针对性地制定了以下三点应对措施：
    一是对于申请信用卡的客户，加强对“亲访亲签”的审核，严格控制他人代客户签名办理。积极落实关于账户实名制管理制度，严格要求在为客户办理银行卡开户时，利用“联网核查公民身份信息系统”严格验证客户身份信息。
    二是积极利用风险共享信息提高审核作业水平，在审核作业流程中嵌入我中心特别关注客户系统（CIIS）、人民银行个人信用信息基础数据库（PCRS）、银联黑名单信息、内部灰名单信息等审查环节，充分利用风险管理系统，采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易等，有效防范信用风险。
    三是在调查的过程中，调查人员深入挖掘隐藏在表面信息之外的逻辑疑点，发现问题后及时将黑中介及相关欺诈申请人信息纳入行内审核作业系统欺诈信息数据库、行内灰名单及银联风险信息共享系统，对后续类似欺诈申请及时进行有效甄别和堵截。