建行晋城分行把好“三道关”从源头严防电子银行业务风险

    电子银行柜台签约是风险控制的关键点，建行晋城分行严格贯彻落实总、分行各项禁止性规定，严把三道关，确保客户签约的真实性、有效性，从源头控制电子银行业务风险的发生。
 

    一要严把“开户关”、“签约关”。确保客户身份真实、账户真实和签约意愿真实。操作人员要做到“三亲见”，亲见客户身份证，亲见客户签字，亲见客户拿安全产品，从源头上杜绝风险隐患。
 

    二要加强手机号码真实性和有效性的核查。客户申请电子银行业务时必须签约或登记本人手机号码，特别是签约网上银行、手机银行时，柜员要利用各种条件确认手机号码是否为客户本人持有，可以客户回拨网点电话确认或与客户互拨电话确认。柜员签约完成应认真审核客户签约回执单与申请表内容的一致性，重点核对手机号码、开通渠道类型。企业网银客户领取网银盾重点审核是否法人代表签字授权，主要看授权书的姓名与重空登记簿领用人是否一致。
 

    三要提示客户交易风险。客户申请开通电子银行时，柜员要对客户进行必要的风险提示，提醒客户妥善保管账户介质、密码、身份证件、安全产品等重要物品，提醒客户正确输入建行网址登录，不要随意点击链接或相信发送的短信，当本人手机遗失或转让时，应及时重新开通电子银行服务，如资金损失，立即拨打客服电话办理账户挂失并同时报案。对于稽核系统下发的大额交易，二级行或各支行一般通过回访客户进行核实是否本人交易。