2011年6月3日，建行山西省分行下发了《关于印发<“八大突出案件风险”专项治理工作方案实施细则>的通知》，我行组织相关人员进行了认真学习，按照市分行党委的要求，成立了 “八项突出案件风险”专项治理领导组，组织各相关部门根据省分行实施细则并结合我行工作实际，进一步对各项措施进行细化和具体化，6月22日发出案防工作通知第4号，对细化分工作及要求进行明确。期间，对细化工作进行了督促，2011年7月14日，召开了案防联席会议，对各部门、条线所作的本条线工作措施进行了分析、讨论和审议。2011年7月18日，印发了《运城分行“八项突出案件风险”专项治理工作实施细则》，明确了八项突出案件风险专项治理中各牵头部门和协办部门的职责、任务和工作具体要求，全行“八项突出案件风险”专项治理全面展开。
票据业务方面相关部门依照相关制度规定坚持按季进行票据业务滚动排查，自查中发现个别企业未在合同发票上加盖单位公章，现已落实整改。信贷领域反欺诈方面，我行制订了《运城分行信贷业务反欺诈及真实性管理自查方案》，由公司业务部、小企业中心、个贷中心、信用卡中心等相关业务部门组织人力，结合实际，根据总行相关产品办法、制度及《信贷业务手册》、银监会“三个办法、一个指引”的要求对信贷业务领域反欺诈风险进行了严格排查,排查工作从信贷客户、信贷产品、授信业务基础材料、风险缓释工具及第三方保证等角度展开，此项工作目前已结束。柜面业务案防方面，个金部坚持按季对个人柜面操作风险进行检查。会计结算部对对公柜面业务也作了检查，查出主要问题有（1）重空管理方面。部分行已停止使用旧版重空核算不正确及未及时上缴。如：现金支票、转帐支票、印鉴卡等。会计结算部组织召开风险例会，并与重空保管部门进行协调，正在组织上交中，拟今年四季度对作废的重空进行集中销毁。（2）资金结算产品方面。部分行结算产品相关资料要素不全，未与客户签定结算卡服务协议。已现场整改，检查结束后一周内联系客户补全了“结算卡服务协议”（3）岗位管理方面。闻喜行现金柜员到期未进行轮岗。该行已经整改，9月16日进行了轮岗。按照中国建设银行工作人员违规积分管理办法对营业主管和现金柜员进行积分处理，（4）对账工作方面“客户自取帐单明细”中城建支行有两户，为2008年开立的账户，系柜员在维护对账单投递方式时疏忽，错选为“客户自取”。该行已进行了修改维护。2011年3月末我行有57笔未生成帐单信息，涉及6个行处，在4月初已按规定对上述57笔未生成账单客户地址、邮编信息进行了维护，并补打、重发对账单。前台网点未设“对帐单回收专用箱”，已要求各行设立，并依据不相容岗位原则指派专人管理。贿赂案件风险治理中,针对资产处置中容易诱发贿赂案件的业务，根据总行明确的尽职履责要求和禁止性红线，按照总行统一安排进行了自查，认真查找了管理和内控方面存在的漏洞，完善相应的内控措施。如采取“双人下户”、团队集体审批等。8月计财部对2010年以来5个营业网点装修的管理流程进行了认真梳理和检查。信用卡部位案防治理中，卡中心和保卫部密切配合，加大对恶意透支、套现等行为排查，电子银行案件风险治理上，按照省行电子银行部要求， 6月对各行处电子银行业务有关制度的落实和执行情况进行检查。根据“实施细则”文件要求，电子银行部采取现场与非现场的检查手段进行排查。现场对当日开户、当日签约客户进行抽查，核对笔迹、手机号码等；通过省行监控平台获取可疑客户信息，对可疑客户进行逐个排查，已将排查结果报省行电子银行部。在客户经理管理方面，相关部门对各条线所有客户经理的履职行为进行了自查、检查和规范，要求客户经理从业行为应按《中国建设银行员工职业操守》和《中国建设银行股份有限公司员工行为规范（试行）》执行。
在八大突出案件风险治理中，各业务部门都能按照方案积极推进，一些业务部门还能根据本部门业务特点对主要风险环节加强风险防范。营运管理部为确保年初签订的《案件防控工作责任状》落到实处，始终把杜绝任何违规操作作为部门管理工作的重中之重，日常工作中，着重还抓了以下几个方面工作。一是找准抓对重点风险环节和关键风险点。根据各个系统的操作环节和操作流程，反复探讨和研究，我行分别梳理圈定了三个中心的重点风险环节和关键风险点，概括说：对核算中心，我们圈定的重点有四个：一是A级授权环节；二是对系统的密钥、权限和参数变更执行流程；三是涉及对公客户方面包括开销户资料审查、印鉴变更、税金划转和集中对账等环节；四是和人行之间的资金及现金往来对账等。对出纳中心：也圈定了四个重点，一是库存现金和黄金；二是库存各种信用卡和银行承兑汇票；三是对押运公司人员身份识别验证；四是现金和黄金的调缴授权。对稽核中心，我们圈定了一个重点，就是所有前台网点记过账的凭证或需要附加的书面资料的完整性，确保不因任何原因缺失任何书面资料。二是部门经理坚持亲自参与监督重要环节和关键风险点。准确把握操作环节和岗位的关键风险点，是基础，有效控制是关键。一直以来，部门经理和三个中心主任坚持经常性的实地检查，亲自参与关键风险点的控制，定期或不定期的进行监督和监管。比如：每星期至少参与一次寄库现金的清查盘点；每月至少参加一次寄库黄金和库存重空的清查盘点；还不定期参与大额汇划以及一线网点授权指纹变更的A级授权和维护等。三是坚持对关键岗位定期或不定期的进行轮岗交流。针对不断增加的新业务，兼顾重要岗位不相容操作等问题，我们不断修改和完善岗位职责，不定期的对一些重要操作岗位诸如现金和重空管理等，进行突击调整和轮换，并实行了部门经理和每个岗位操作员签订《岗位操作目标责任书》的形式，目的使每个操作员明确自己的岗位职责，尽职尽责，使大家人人关心和参与杜绝违规操作，参与监督操作案件的有效防范。个贷中心针对运城行以前曾发生过的假个贷问题，加强了日常工作上防范“假个贷”力度，在执行面谈面签电话核对制度中，为了有效防范“假个贷”，我行自2007年对面谈的个贷客户进行现场照像，照片函有客户、客户经理以及个贷中心专制的拍照背景三个因素。照片即时打印，并要求客户在打印出的照片上签字盖手印，该照片装入客户档案。这项工作措施在确保真人交易方面起到到很大作用。
目前，八大案件风险专项治理工作按实施细则正在推进中，我行各业务条线将全面贯彻省分行要求，认真清除各类案件风险隐患，确保运城建行各项业务稳定增长。
