近期，在泰安分行内控合规部牵头开展的综合性合规检查和各专业部门针对新兴重点和复杂业务品种开展的专项检查中，泰安工行宝龙广场储蓄所以一系列检查为契机，充分认识内控防案工作的长期性和艰巨性。迎接检查与自查自纠相结合，找差距，看不足，抓整改，坚决遏制屡查屡犯、边改边犯现象，将内控防案工作做实、做细、做到位。
一、强化防案分析会制度，注重重点案件风险点警示。网点负责人每月按时召开防案分析会，运营副主任每月至少两次组织员工学习各项规章制度，提高会议质量，深入剖析问题。加强防案形势的分析，特别是典型案例的解剖，做好警示教育，做到警钟长鸣；加强权限卡、账户、现金、错帐冲正和反交易等敏感交易的审核，严把风险关口；加强空白重要凭证、印章、客户经理等主要风险点的防范，堵塞漏洞。使员工在思想深处认识到什么该做、什么不该做，严格执行各项规章制度和操作流程，切实维护内控管理制度的权威性。
二、以异常行为排查，加强员工行为动态分析。对客户经理和柜员开展依法合规经营教育，消除思想认识偏差，牢固树立内控意识，时刻紧绷防案之弦，认清违规经营、违规操作等不良行为的危害。通过严肃制度执行，及时掌握员工思想动态，切实了解员工兴趣爱好、负债情况、工作状况和家庭情况，发现疑点，及早介入，对异常行为进行专项排查，严防员工充当资金掮客、与外界串联违规，严防员工涉案参与高息揽存、贷款诈骗，把各类风险苗头特别是人员道德风险隐患消灭在萌芽状态。
三、履行反洗钱义务，扎实做好反洗钱工作。目前，通过银行进行洗钱犯罪活动日益严重，基层网点居于反洗钱的前沿阵地，面临着严峻的考验。因此，培养员工高度的职业责任感、敏锐的观察力，建立健全客户身份识别制度，大额交易和可疑交易报告制度。坚持勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，杜绝为身份不明的客户提供服务，杜绝为客户开立匿名账户或假名账户，充分利用联网核查公民身份系统，加强对客户身份的再审核、确认，提高反洗钱工作技能，有效防范和遏制洗钱不法行为。
四、加强应急演练，提高突发事件处置能力。根据总行《中国工商银行突发事件总体应急预案》要求，增强忧患意识，高度重视安全工作，坚持预防与应急相结合，常态与非常态相结合。制定完善营业网点、自助机具、消防安全管理等重要环节突发事件应急处置预案，严格落实应急演练制度，明确人员分工，每月认真、规范组织演练，提高应对各类突发事件的组织指挥能力和员工的综合素质，如遇突发事件立即采取有力措施，切实规避和化解案件事故风险，确保人员和财产安全。
