今年以来，为提高权限卡案件防范措施，工商银行钦州分行通过严查细抓权限卡风险点，狠抓制度的落实和执行，努力提高权限卡安全防范能力。
一、增强员工案件防范责任意识。采取学习上级行通报、兄弟行的一些权限卡易发生的违章案例，并组织参观人民银行的案件警示教育，教育员工敬业爱岗，帮助算清违法违规账，做到警钟常鸣。同时，积极开展“权限卡合规操作”主题教育活动，坚持权限卡的操作从每一项制度、每一笔业务和每一个人做起，做到规范、合法、不留风险点，积极培育员工权限卡合规操作的行为习惯，增强员工的风险意识，提高员工的风险防控能力。
二、细化风险点防范措施。对照总行《全功能系统权限卡管理办法》的要求，逐条逐项整理出权限卡13个风险点以及防控措施。从权限卡的管理职责到领用发放与保管、签发、启用与日常管理，做到每一个业务流程都有风险控制。通过制度把关、规范操作流程，积极化解权限卡的每一个风险点，努力防范权限卡操作风险。
三、加强业务学习。通过案件分析会、班后学习、晨训等多种形式，不定期组织网点负责人、大堂值班经理、一线柜员学习《员工违规行为处理暂行规定》、《风险事件责任认定联席会议纪要》、《全功能银行系统》的不同版本的权限卡业务操作要领等，将新业务、新知识、新规定传达、学习到位，促使持权限卡的人员熟练掌握权限卡操作的风险点和风险环节，进一步强化和规范业务操作行为，提高对内控风险点的防范管理水平。
四、加强制度执行。坚持以内控制度为准绳, 严格执行权限卡的相关制度和操作流程，认真细致地按照《权限卡管理办法》抓好落实，对审批、操作、保管等业务流程等进行了严格规定，从制度上杜绝操作风险的隐患。并制定了控制权限卡业务差错管理考核办法，把它纳入网点绩效考评体系，与员工收入挂钩，实现风险共担、利益共享的制约激励机制。促使员工认真对待权限卡操作的每一笔业务，关注每一处细节，形成齐抓共管，群防群治的局面。
五、完善检查整改。强化网点的自我管理和自我监督职能，从源头上加强权限卡管理工作，充分发挥网点负责人、大堂值班经理的现场督促辅导作用，查找柜员在操作中存在的问题，进一步加强对关键风险点的监管。同时，定期与不定期组织人力资源部、运行管理部、支行业务管理部对网点开展专项检查，通过调阅录像、明查暗伤等，加强对权限卡风险点的分析与排查，对在检查中发现的问题，认真核对结果并提出处理意见或建议，及时组织落实整改，全面消除案件事故隐患。
