建行秦皇岛分行开展商户大检查成效显著

    根据建总分行文件精神,秦皇岛分行信用卡中心对辖内现有商户开展大检查,清理了370多个商户,排查了36个疑似套现商户，关停了100多个商户, 限期整改了41家商户 ，收回POS机74台，大大降低了商户风险,促进了商户的良性发展,提高了商户消费交易额。一、从商户资料入手，严格按照建行商户管理的相关规定执行，合规操作。切实按照规定流程、准入条件拓展商户，合规审批，核实商户信息，完整、准确录入申请资料。二、组成三个巡查小组，分片进行现场检查、现场培训。 三、关注套现的交易特征，加强监控和分析。高度关注低扣率、成本低的商户，关注犯罪分子利用POS终端未与电话号码绑定可任意移机使用的联接技术漏洞，随意借用其他商户的POS机实施非法套现活动的犯罪形式，加强收单风险管理力度。加大对套现的打击力度，对于确认存在套现、欺诈行为的持卡人和商户 ，要采取止付卡片、追索等措施，涉嫌犯罪的要及时向当地公安机关报案。对本行员工违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金和员工持卡非法套现按制度进行严肃处理。