近日，泰安工行肥城支行强化管理措施，不断提高员工风险防范意识和合规操作意识，增强自我保护意识，促进各项业务健康顺利发展。
一是结合实际工作，加强思想教育
坚持以科学发展观教育员工，以严格内控文化引导员工，以先进风险管理规范员工，帮助员工牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，珍惜工作岗位、珍惜职业生涯、珍惜家庭幸福。结合“内控和案防制度年”活动的开展，强化全所员工学法、守法意识，不断提高员工风险防范意识和合规操作意识，增强自我保护意识，使每一位员工时刻保持清醒的头脑，始终保持良好的投资心态，做到科学理财和理性投资，规避投资风险。
二是采取多种方式，贴进员工生活
从小事抓起，从最具体、最容易解决的事情做起。定期与员工进行交流，采取多渠道的方式了解员工在家庭中和社会上的有关情况，通过此次事件的发生，详细了解员工个人大额负债和资金往来情况，详细了解员工是否有透支和违规套现情况，从中查找苗头，消除案件隐患，看员工需要什么、真实愿望是什么、迫切需要解决的问题是什么，用实实在在的方法给予解决。少一些大道理，实实在在地给每个员工、每一个有思想问题的员工解决问题。
三是立足事前预防，做好事中监控
化被动为主动，不要等问题发生了再补救，采取从源头上控制风险。一是通过日常管理、督导检查发现的不足和弱项及时学习；二是针对上级行各专业检查发现的制度执行问题及时培训；三是通过柜面业务操作风险监督系统、总行运营风险监控系统监测发现的风险事件规范操作；四是对上级行各类案件通报、风险提示以及各类现场、非现场检查通报问题及时传达。
四是落实相应措施，实行风险控制
首先规范员工授信额度，对我行员工按照其年度工资性收入确定一个总的综合授信额度，以防止因多张卡分别授信，从而造成授信额度过大，引发违约风险。其次强化对员工分期付款业务的跟踪管理。第三建立员工持卡异常交易询查制度，信用卡管理部门一旦发现我行员工信用卡资信恶化、异常交易、持卡套现、大额透支时，应及时找其本人了解和询问有关情况，并根据具体原因采取降低授信额度、止付帐户、限期还款等措施，最大限度地防范员工持卡交易风险。
