工行德州湖滨中路分理处高度重视内控管理和风险防范能力，按照省行《关于执行力建设的意见》和《创建“双零”网点的考核办法》的要求，采取多种积极有效措施，通过不断提高业务水平和帐务质量，扎扎实实开展创建“双零“网点活动。截止8月底已连续8个月保持“双零”。
一、提高思想认识，强化内控管理。 一方面组织全体员工认真学习《关于加强执行力建设的意见》、《柜面业务操作手册》、《柜面员工综合评价办法》等有关规章制度，使大家认识到，“双零”网点建设，是我行适应市场竞争形势、提高核心竞争力的需要，也是确保我行各项业务稳健运行的有力保证；另一方面，坚持深入细致的思想工作，对员工做到思想上沟通、工作上帮助、生活上关心，要求员工端正工作态度和工作作风，高标准，严要求，认真处理好每一笔业务，把杜绝违规操作，防范业务风险放在首位 。网点负责人作为内控管理的第一责任人，始终做到以身作则，营销与内控一起抓，每天召开晨会讲风险，谈内控，论危害，对上日的工作进行点评，指出工作中存在的问题，表扬好的，批评差的，切实履行好管理职责。
二、加强制度建设，严格组织落实。该所先后制定了〈内控管理考核奖惩办法〉及〈双零网点考核办法〉，明确了奖罚依据和标准，并把柜员的业务量，帐务质量及差错情况纳入绩效考核。对业务操作无违章无差错的柜员进行奖励，对出现违章和差错的柜员进行处罚。要求员工严格按操作流程办理每一笔业务，做到一笔一清，养成操作定型和坚持自我复核的良好习惯。对有可能出现的差错环节，事先做好预警工作，避免差错的发生。营业终了对当天所办理的每一笔业务进行复核，以便及时改正，杜绝出门差错。
三、现场管理负责人认真履职，处处起模范带头作用。保证自己授权的每一笔业务都要合规，在柜员中树立合规操作的榜样。工作中严格执行各项规章制度，严格控制授权审批环节，对重点人，重点环节，重点交易等重点检查监督。
四、做好事前、事中控制，规避操作风险，把各项业务的事后监督，向事中、事前控制前移。 一是要求当班人员办理业务时要用心对待每一个客户的业务，使自己保持思想集中，做到条理清晰、操作正确。二是在业务办理时，不受任何因素的干扰和影响，坚持笔笔清。减少反交易，控制操作风险。三是对各项业务进行授权时，必须对业务整个处理过程进行监督，认真审核所授权业务的真实性、完整性、合规性，切实起到事中控制的作用，把授权工作落到实处，严禁授权流于形式；四是坚持每天采取“柜员自查、运营主任复查”两者结合的方式，对已办理的业务传票进行仔细检查，认真审核凭证要素填写的规范性、打印信息内容的完整性、表外各种会计要素账、簿、实的一致性等内容，发现问题及时指出。
