总行《关于防范虚假贸易融资和客户“类金融化”操作的风险提示》下发后，工商银行江苏省分行营业部要求各支行认真组织客户经理对《风险提示》的学习并讨论，加深理解，严格执行。在办理业务时必须高度关注此类风险，并在业务办理过程中加强对贸易背景真实性的调查与审查，严管贷款资金用途，切实防范风险。具体措施如下：
1、加强审查，确保真实。加强对国际贸易融资真实性、合理性的调查与审查；加强远期信用证期限管理，关注开证申请人进口量与交易对手是否存在异常变化。对基于保税区内贸易背景办理的国际贸易融资业务，要求通过核查物权单据、运输单据、出入库单据、实地勘查等多种方式进行，以确保贸易背景的真实性。
2、加强管理，实时监控。要求全行加强对大宗商品质押物的管理和监控，对钢贸企业办理的各类钢材类质押融资项下质押物进行实地核押，防止钢材库存重复质押，并切实防止银行信贷资金对应的抵押物落空。
3、规范融资，密切关注。加强对关联企业间的进出口贸易融资管理，对境内外关联企业间频繁办理进出口贸易的、购销双方具有关联关系的，要求从严审查其关联交易的稳定性与合理性，尤其要求关注两者的紧密程度以及合同关于商品的数量、价格、交易方式、结算期限等要素的约定是否合理，并且能否完成真实销售。
4、担保审查，防范风险。要求切实加强对担保企业的审查，防止部分钢贸企业通过亲属、朋友等关系设立多家空壳公司并构建一个或多个互保融资网络套取银行融资。同时，进一步加强对贷款用途的审查与监控，按照商品融资业务管理要求审查商品与监管企业资质，结合客户融资需求的交易背景，审慎判断其融资需求的合理性。
