工行榆林神木支行规范操作规程 压降风险暴露水平

 为有效地预防和规避各种操作风险，进一步规范员工操作行为，努力提高广大员工的案防制度执行力，工行榆林神木支行根据上级行有关文件精神，结合支行实际制定了《神木支行业务运营风险处罚细则》，对各项违规行为进行经济处罚并记录违规积分。

    一是实行责任追究制。该行对网点负责人、相关责任人进行连带处罚，督促网点负责人、远程授权专管员切实负起责任，加强内部管理。对屡查屡犯的突出问题加大处罚力度，提升业务核算质量。上半年因违规操作和触犯风险事件处罚相关责任人11人次。

    二是有针对性地强化管理。该行对各网点存在的问题，要求各网点召开专题晨会，认真寻找问题的根源，规范操作流程，杜绝类似问题的出现。

    三是坚持安全检查制度。该行行长每月对库存现金及金库进行检查、监察内控员每半月对网点的库存现金、空白重要凭证等易发案环节以及业务运营中薄弱环节进行全方位的检查、网点负责人每周一次内控安全检查，把检查的重点放在“八个风险点”等关键业务和关键岗位。有效提高账务核算质量，防范失控风险，彻底压降业务运营风险暴露水平。