建行山西大同分行 开展个人业务风险防控检查

    近日，建行山西大同分行在全辖开展了个人业务全面检查。检查内容主要包括“八大突出案件风险”防控情况、“零售网点员工行为十准则”遵守情况、网点服务及一日工作流程规范执行情况、个人业务系统应用情况等方面。

    一、现场检查与非现场检查相结合，确保检查覆盖前台操作流程、后台管理系统。对个人条线人员管理、基金及理财产品销售管理、个人电子银行、网点服务质量、一日工作流程规范执行情况，采取现场检查方式；对信用卡业务、系统应用情况，则通过系统查询或集中资料进行非现场检查。

    二、集中检查与分散自查相结合，确保检查覆盖所有业务、主要流程。在网点全面自查的基础上，由个人金融部与网点经理组成检查督导小组，对网点进行交叉检查督导。对检查发现的问题指导网点及时、彻底整改，并对整改情况进行后续跟踪和持续规范复查。

    三、突出检查重点，确保检查覆盖主要业务、关键产品。在个人条线人员管理方面，重点检查个人条线人员违规代客服及岗位制衡情况、零售网点员工行为十准则遵守情况；在产品销售方面，重点检查理财产品销售风险评估及风险提示、基金销售风险能力评价及实用性实施等执行、落实情况；在服务质量方面，重点检查网点环境及设施、员工职业形象及服务行为、一日工作流程、大堂服务等管理及服务规范落实执行情况；在个人电子银行和信用卡业务方面，重点检查客户资料的真实性，签约流程的规范、合规性等。