今年以来，工行德州分行创新思路，精密推进，扎实做好业务运营核查工作，努力压降可控操作风险，准风险核查工作运行良好，业务运营风险状况明显改进和提高，确保了柜面业务安全运营。
一、扎实做好业务运营核查工作，切实提高核查质量。以提高各级核查人员的思想认识及履职能力为切入点，不断提高核查质量，准确、及时反映业务处理中存在的问题。网点、支行、分行三级核查人员按照省行要求，运用内部资料核查法、现场核查法、回访客户法，及时准确的回复核查内容，督促网点落实整改，较好的完成了核查工作任务。
二、做好典型风险事件案例分析与风险提示。内控巡查人员根据风险事件报告，及时收集典型事件案例30余起进行重点分析，并按月编写《德州分行业务运营操作风险案例分析与风险提示》。通过对典型风险事件产生原因、风险隐患及风险事件发生趋势的细致分析，要求支行、网点针对通报中的案例分析，逐一对照风险驱动因素和风险收集确认，认真分析产生问题的原因，研究制定整改措施，避免类似问题再次发生。该项工作措施的实施，对该行提升各级内控管理人员风险防控能力和管理水平，有效控制和减少风险事件发挥了积极作用。
三、按期做好业务运营风险管理状况分析工作。在做好准风险事件核查情况分析的同时，重点对所辖支行、网点月（季）度、半年度业务运行风险管理状况进行详细分析，围绕网点风险事件数量及分布、网点风险状况及变化趋势、风险事件按监督模型分布、风险驱动因素分类、风险事件按专业分布等方面内容进行细致分析。并有针对性地提出了控制操作风险的具体措施，为行领导全面了解和掌握业务运行风险状况、正确决策提供了准确数据信息。
四、切实抓好整改和责任认定工作落实。针对监测中发现的高风险网点、柜员，认真剖析风险形成的原因，研究控制风险的对策；以责任认定工作为促进力，使员工认识到责任认定既是对违规业务人员的处理，督促相关人员和部门认真落实整改。
