泰安工行宝龙广场储蓄所多措并举争创双零营业网点

    今年以来，泰安工行宝龙广场储蓄所扎实推进执行力建设，坚持依法合规经营， 严防内外部案件事故，强化对关键环节、重点部位的管理，加强“双零”柜员考核，人人争做合规明星员工，有力的促进了“双零”网点建设。
   
    一、坚持思想教育和案例教育相结合，提高案防意识。通过每月召开防案分析会和不定期的网点内控交流会，加强爱岗敬业、依法经营、按章办事教育，认清当前的防案重点 ，结合利用职务犯罪、严重违规经营和违规操作的具体案例，进行自查自纠。对今年确定的9个风险点，认真组织开展排查，不放苗头，发现就抓，让遵章守纪成为员工的自觉行动，确保消除隐患，堵塞漏洞，为创建“双零”打下坚实的思想基础。
   
    二、加强事中控制，严防柜面违规操作。充分发挥运营副主任事中控制作用，通过审核授权、操作过程监督、凭证整理装订、处理反洗钱业务等工作，发现问题，及时纠正和补充。对于大额汇款、现金调拨、反交易、凭证补打、挂失解挂等高风险业务，严格审核，对违规现象，绝不姑息迁就，确保业务的真实性、合规性。严防操作风险，控制风险事件、准风险事件，远离高风险事件。
   
    三、高度重视查询查复，减少一、二类风险事件。对于省行监控中心下发的查询查复，充分落实风险事件核查要求，做到有查必复，复必及时。查复时，认真审核有关业务凭证，查看录像回放，确认客户签名，详细回复查询内容，确保每一笔查询书按时回复，严防二次查询。正确搜集风险驱动因素，对同一个风险事件存在的多个风险点进行全面分析，有的放矢地学习风险事件通报，吸取具体案例的教训，研究重点风险事件和风险环节的压降措施。目前，网点风险事件逐月下降，“双零”网点建设取得明显成效。
   
    四、加强考核管理，力促实现“双零”网点创建目标。将“双零”柜员纳入网点内控考核，与绩效工资挂钩，对于双季、全年保持“双零”的柜员加大奖励力度，对每月被支行评为合规明星的员工进行奖励。对违规和认定的风险事件，除对当事人警戒谈话处罚外，网点负责人、运营副主任负有管理责任扣发相应绩效工资。通过严厉考核，督促柜员规范操作，警醒柜员防范风险，确保运营安全。