安康分行切实履行金融机构反洗钱义务, 以加强四项管理提升反洗钱工作水平，防范反洗钱操作风险。
一、加强客户身份识别管理。一是把建立客户业务关系或提供金融服务时的客户身份识别工作落实到位。按照账户管理要求和反洗钱规定采集、留存客户身份资料，打印留存客户联网核查记录，准确、完整录入客户信息；二是对存量客户的身份进行持续识别或重新识别，确保留存的客户身份资料无过期、无假冒、无客户身份不明等情况。
二、加强大额和可疑交易报告管理。不断提高大额和可疑交易报告质量，加大对反洗钱监控系统操作人员的培训力度，使其熟练掌握操作流程，增强责任心和使命感；严防反洗钱数据处理不及时、可疑交易报告要素缺失或填报不准、未对异常交易进行分析甄别、未按规定提交符合大额标准的大额交易报告和具有明显可疑特征的可疑交易报告等问题的出现。
三、加强反洗钱客户风险分类管理。一是以“了解你的客户”原则，认真开展反洗钱客户风险分类系统中高风险客尽职调查工作和日常监测管理，适时调整客户风险等级；二是要对反洗钱系统导入的高风险客户和白名单客户进行验证确认，并保存一、二类客户明细清单和风险等级调整表，落实动态化管理。
四、加强反洗钱工作的检查和问责管理。借“强化内控执行力突击检查”之机对对客户身份识别、大额和可疑交易报告、反洗钱客户风险分类等进行合规性检查，对检查发现的重点问题进行问责、处罚和通报。
