建行晋城分行学习领会银监会年中案件防控工作专题会议精神

    近期，银监会下发了《2011年上半年银行业金融机构案件情况分析报告》，并召开了年中案件防控工作专题会议，通报了上半年银行业金融机构案件情况，分析了当前案件形势，提出了下半年工作要求。建行晋城分行组织员工认真学习领会银监会会议精神，充分认识当前案件形势的严峻性，增强危机意识和紧迫感，认真落实案件查防责任，切实提高制度执行力，加强案件防控长效机制建设，切实防范各类案件的发生。
 

    据银监会通报，上半年银行业金融机构案件数量和涉案金额同比出现“双升”，呈现发案地区分布广，发案岗位环节多，信贷、票据、柜台等业务领域案件风险集中等特点，案件反弹压力骤升，工作形势严峻、任务艰巨。当前突出的案件风险主要有：
    一是信贷领域案件风险。信贷领域一直是银行业案件高发领域。与往年相比，今年信贷领域案件具有贷款诈骗多、涉案金额高、陈案多、多为不良贷款转化而来等特点。
    二是票据业务案件风险。在当前市场资金面偏紧、贷款规模受限的背景下，个别企业利用票据实现融资功能，如果汇票业务存在不规范行为，如无真实贸易背景的票据承兑和贴现，极易演化为票据案件。
    三是柜面业务案件风险。外部人员借老客户、同学、朋友、亲戚等关系，利用银行工作人员制度执行不力，有预谋地实施犯罪；银行内部工作人员利用自身熟悉业务流程和操作细节的优势，寻找银行内控制度漏洞伺机作案。
    四是民间借贷引发的案件风险。自2008年下半年以来，民间借贷之风沉渣泛起，社会上的一些资金掮客将目光对准银行，利用银行员工的身份和职务之便将银行裹挟到民间借贷的流程体系中，将风险转嫁银行。
    五是擅自对外签署法律性文件的案件风险。银行员工伪造银行文件、凭证、印章，实施诈骗；银行员工利用身份和职务便利，向客户出具伪造的银行凭证或文件并在上面签字和加盖伪造的银行印鉴，将风险转嫁银行；银行员工尤其是基层机构负责人擅自在对外借款协议等法律性文件上签字并加盖银行公章。