近日，工行湛江霞山支行人民大道支行员工凭着细心与责任心，及时识破一起电话诈骗，破灭了不法分子“诈骗美梦”，避免了市民赵女士40多万元的资金损失。
9月11日中午1时多，客户赵女士来到湛江工行人民大道支行柜台前要求提前支取其11笔合计9万元定期存款，然后集中汇往一异地工行帐户。出于职业的警觉性和工作责任心，经办柜员袁敏娜在受理过程中以试探口吻了解赵女士汇款的用途、收款人的情况以及对方熟悉程度等信息。赵女士称收款人是自己朋友，年约50多岁，汇款用于购房，并催促工作人员不要多问赶快办理。
期间赵女士多次离开柜台到营业厅门外接听电话，言辞闪烁，引起柜员袁某、业务主管郑某等两人的怀疑，客户有可能被不法分子电话控制实施诈骗，于是立即向该行行长报告情况。该支行负责人接报后，迅速布置相关人员实施防诈骗预案分工。首先由接办柜员一边以收款帐号不符为由拖延款项汇出，一边查询系统上该客户登记的家庭电话号码，经致电其家人确认近来无需购房和使用大额资金的情况。同时迅速查核收款人开户等相关资料，与赵女士所说的明显不相符，于是初步判断这是一起电话诈骗。该支行行长立即通知理财经理周某介入接待该客户，经过理财经理耐心劝导和案例分析后，客户赵女士此时才恍然大悟，知道自己是受骗。
原来，在事发前一天，赵女士接到一名自称是中央某专案工作组的所谓“警官”来电，声称赵女士开立的异地光大银行信用卡已在河北某市发生了5600元的透支，并牵涉到一个重大犯罪集团的洗钱违法案件。该案已由多个部门组成的中央专案工作组展开侦查并抓获了部分案犯，法院目前已向赵女士发出传票，若案件查实，赵女士将会受到判刑，故要求赵女士现必须将自己的银行存款情况全部向专案组坦白。
在对方威逼恐吓之下，赵女士为了急于洗脱“嫌疑”，于是不惜将自己在工行定期存款9万元以及其他银行存款30多万元合计40万元的存款信息逐一向所谓警官“报告”，所谓的警官电话“指示”赵女士务必马上将40万元存款集中转入“专案组”指定的所谓“清查”帐户，待“专案组”查实确认没有涉嫌洗钱后，将于两个时之内划回赵女士的帐户。由于当时已临近银行网点下班无法办理转账业务，对方便指示赵女士务必于次日将款项汇出。
在此期间，诈骗分子在电话中不断警告赵女士不得向家人、亲友以及银行工作人员泄露半点“机密”，否则会加判3至5年徒刑。对方一再声称“涉案嫌疑人”的个人存款只有经过其专案组“清洗嫌疑”后才能证明清白，并“教导”赵女士如何应对家人和银行工作人员的询问和干预。不法分子想尽一切方法使赵女士进入其预设的圈套，骗取受害人的信任。
银行工作人员告诉笔者，这是一种典型的以虚构受害者牵涉“洗钱案”来诈骗的方式，不法分子常常冒充“公检法”等执法机关人员，多利用电话远程操作，通过恐吓受害者，使受害者难辨真假，精神紧张。市民一旦碰到类似诈骗，一定要做到不轻信、不理睬、不透露、不转账、不汇款，同时及时报警。
