泰安工行新汶支行营业部坚持抓好四会提升内控管理制度执行力

    近期，泰安工行新汶支行营业部把规避反交易行为作为提升核算质量的重要工作来抓，积极制定措施，杜绝违规情况发生，有效防范各类操作风险，实现了4、5月份没有任何规避反交易行为，提升了内控制度执行力。
   
    一、坚持每月一次月度内控防案分析会。营业部主任带领全体员工，认真学习各项制度规定，组织员工学习省、分行下发的各类风险事件及运行情况，特别是在近期省行下发的关于规避反交易操作反面，提醒柜员高度重视，要充分认识到规避反交易行为不仅掩盖了业务事实，也极易形成资金损失的风险，提示柜员在办理业务时要规范操作流程，制度执行意识，提高风险防范能力。

    二、坚持每周一营业经理汇报会。由营业部主任把一周的业务差错情况进行分析点评，查找业务差错方面的薄弱环节，要求营运副主任在授权管理上始终坚持规范操作，严格把关，严禁授权时敷衍应付或流于形式现象发生；及时发现并纠正员工各类违规、违章操作行为，加强风险事件管理。
   
    三、坚持每周一次客户经理分析会。密切掌握和关注客户经理工作状况和日常行为变化，要求每位客户经理汇报一周的产品营销情况、高端客户维护情况、行为动态情况，做到了对客户经理的行为动态、工作情况心中有数。在处理业务方面，尤其是排查客户经理有无代客户办理临柜现金和转账业务，单人上门收款、送款，为客户保管各种存单、存折、有价证券，代客户网银操作等等，强化管理监督，增强了客户经理的防范意识和执行制度意识。

    四、坚持每天召开晨会，学习新业务、新产品、新制度。由网点主任、营运副主任等讲评柜员前一天的制度执行情况，发现问题及时通报，在远程授权拒绝率、扫描识别率方面都得到了有效达标，业务上特别是逸贷卡、商友卡、代理保险方面，制定相应激励措施，加大营销力度，确保内控营销两手都要抓，积极完成各项业务指标。