延安分行在对准风险事件、风险事件进行逐笔核查分析基础上,针对支行、网点的准风险事件、风险事件核查发现问题,提出六项针对性措施强化业务运营管理系统控制风险作用,查堵漏洞、隐患,严防各类风险事件发生,促使全行业务健康有序发展。
一、强化业务操作流程及制度规定的学习。针对个别网点存在业务操作不规范的问题,该行要求这些网点及时组织员工认真学习业务操作流程及制度规定,确保规范员工操作行为,避免人为操作因素引发的风险事件发生。
二、强化网点核查人员履职。针对个别网点核查人员履职不到位问题,该行要求全行加强各网点管理者对柜面操作现场的监管力度,充分发挥各支行核查人员的履职职责,规范员工操作行为,彻底纠改有章不循的不良习惯,从根源上杜绝违规业务的发生。
三、大力压降高风险网点、高风险柜员。针对全辖高风险网点、高风险柜员较多情况,该行要求各支行管理者高度重视,组织相关人员分析原因,细化差错类型、查找差错原因、制定相应措施,及时纠正、制止违规操作行为,严格操作流程,从而大力压降高风险网点、高风险柜员。
四、提高凭证影像扫描及时性和扫描质量。会计凭证影像系统的高效运行是集中监控的基础,为此,该行针对凭证扫描重叠、漏扫描、交易流水与批次不匹配等现象,要求风险监控中心相关人员及时、准确、完整完成扫描、补录、校验工作,保证凭证影像扫描的及时性、真实性与完整性。
五、提高核查准确性。该行要求各级核查人员、现场管理人员切实履行核查工作及相关的检查职能,对全辖准风险事件逐笔进行认真核查,回复查询查复书时,详细描述每笔风险事件真实交易背景、业务性质与形成原因,避免出现答复简单、答非所问、查而不实、避重就轻的现象。
六、严格规范员工操作行为。该行要求各支行、网点度重视风险控制,引导员工树立规范操作的理念,在日常业务操作中,养成遵章守纪的自觉性,保证业务办理的真实性、合规性;同时加强对风险事件整改的跟进工作,对屡禁不止、涉及违规的人员或网点,加大处罚力度,避免类似违规行为重复发生,提高核算质量。