建设银行海安支行落实五项制度完善内控机制

       建设银行海安支行以加强全面风险管理为目标，以强化基础管理工作为切入点，落实五项工作制度，即：工作计划制度、检查制度、培训制度、报告制度、例会制度，夯实内控基础管理，同时进一步完善各项内控工作机制，不断提升内控工作管理水平。一是夯实内控基础管理，扎实做好内控管理的各项基础工作。通过“五项工作制度”覆盖各项业务的每项工作，进一步强化各项制度的贯彻落实，加强薄弱环节和关键风险点的防控。把对一线业务操作人员的培训、检查、管理、风险预警监测等各项工作落到实处，力求工作效果。通过强化对各级人员的履职行为标准化和规范化的要求，将内控意识潜移默化地渗透到支行的各个层面及各项具体业务中，实现风险防范关口前移，达到有效提升风险管理水平，防范业务风险的目的。二是完善业务培训机制，加强对业务人员的培训学习，全面提高业务水平和业务技能。针对业务一线柜员基本知识和技能达标标准，有针对性的制定培训学习内容，统一规范业务学习时间，充分利用多种培训学习方式，同时严格考试考核标准，根据考试考核成绩、差错率、及规章制度执行情况实行柜员等级制管理，差别化取酬，从而激发柜员工作学习积极性，提高业务水平和制度执行能力。三是完善监督检查机制。积极构建网点业务三级防控体系（支行分管领导、检查督导、网点经理和网点安全监督员），三级管理人员各负其责，积极配合，加强对支行内控管理和员工执行规章制度的监督检查，扩大检查覆盖面，增加检查频率，做到检查方式灵活多样，突出重点。对检查出的问题，落实责任，加强整改，使问题及时得到解决，注重检查问题的整改效果，真正达到以检查促管理的目的。四是完善内控管理工作奖惩机制。针对内控管理工作中发现的问题和情况，完善内控管理及运行管理考核办法，进一步调整细化考核指标，增强考核的实际效果，加大对各类风险案件考核力度，对重大差错及屡查屡犯问题支行将按照内控考核办法加重处罚，以提高全行的操作风险管理水平，切实防范案件风险。五是认真落实贷款风险管理，加强贷款风险监测，主要是严格落实贷款抵押担保等前提条件，加强对客户经理贷后管理的监督监测，加强对信贷风险客户进行贷后回访，对贷后管理中发现的问题及时督促整改落实，减少贷款风险的发生，不断提高信贷资产质量。