泰安工行泰山支行认真履行反洗钱义务扎实做好反洗钱工作

    泰安工行泰山支行针对当前犯罪分子猖狂洗钱、反洗钱工作面临的严峻形势，从加大宣传防范教育入手，认真做好反洗钱工作，严格柜面业务操作流程，强化可疑交易甄别分析，履行大额交易和可疑交易报告职责，有力促进了反洗钱工作的顺利开展。
     
    一、内抓培训教育 外抓宣传防范。该行在日常反洗钱工作中，强化组织管理与完善分工相结合，实行内抓员工培训教育，外抓社会宣传防范。该行从多角度加强反洗钱业务教育培训。支行组织基层各网点利用晨会、周会及时学习和了解最新的反洗钱动态、案例信息，并积极参加上级行及该行自行组织的视频培训。通过宣传培训，全面提高了反洗钱从业人员的业务素质，增强了反洗钱工作能力，支行除利用广播、电视、报刊、门头滚动屏宣传反洗钱知识外，多次组织小分队上街进社区、学校、大型批发市场设置宣传点，开展现场咨询、讲解反洗钱知识，增强了社会公众的反洗钱意识。
     
    二、认真履职，强化对重点可疑交易的审核把关，发挥“防火墙”作用。及时组织反洗钱人员学习上级行下发的反洗钱案例及风险提示，并结合当前反洗钱工作中发现的典型可疑交易案例，建立和落实重点可疑交易专报分析和通报提示制度，分析研究可疑交易报告特征、异常形态，及时发现洗钱案件线索和风险隐患，从源头上堵住洗钱犯罪。此外，为防范不法分子利用单位帐户进行洗钱，该行要求营业机构严把单位结算账户开立关，认真审查客户提供资料的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户，积极做好对公客户信息维护工作，严防洗钱事件的发生。
 
    三、强化检查督导  认真履行职责。加大反洗钱工作的检查指导。进一步落实各网点负责人、反洗钱岗位人员、客户经理、前台柜员的反洗钱工作职责，保持反洗钱岗位人员的相对固定，确保反洗钱各项工作进一步落实到位；为切实有效提高基层网点人员反洗钱的工作质量，该行加强了检查督导的力度，不定期组织实施反洗钱业务的检查，对不同反洗钱业务进行现场检查，发现问题立即纠正。定期开展反洗钱工作专项检查分析，加强反洗钱工作检查和考核奖惩力度，调动了反洗钱岗位人员的工作积极性，促进了该行反洗钱工作的深入开展。