工行江西赣州信丰支行多举措构筑反洗钱防线

   针对当前反洗钱工作面临的新形势、新任务，工商银行江西赣州信丰支行在努力做好各项业务经营的同时，坚持将反洗钱工作纳入日常管理议程，强化落实，扎实做好反洗钱工作，有效防范和遏制洗钱行为，为维护金融秩序稳定、打造良好金融环境提供重要保证。
    一、提高认识，增强反洗钱工作主动性。该行定期组织员工学习有关反洗钱工作的法律法规和上级行文件精神，使员工从维护国家金融安全，打击洗钱犯罪，保障银行业健康发展的高度，充分认识到反洗钱工作的重要性和反洗钱工作当前所面临的严峻形势，不断提高员工做好反洗钱工作的主动性，确保反洗钱工作正常有序开展。
    二、开展宣传，营造反洗钱良好氛围。充分利用客户到网点办理业务之机，向客户宣传开展反洗钱的目的意义，让客户深知开展反洗钱工作、打击洗钱犯罪活动的重要性和必要性，增强公众对洗钱的危害性认识，使反洗钱政策、法规和相关知识深入人心，从而加强与银行的协作配合，自觉履行反洗钱义务。
    三、加强学习，提高反洗钱能力水平。针对新形势、新任务、新要求，加强对员工反洗钱业务的培训，在对员工进行新业务、新知识、新流程培训的基础上增加案例剖析，掌握反洗钱操作程序、可疑资金的识别和分析等知识，着力提高反洗钱人员能力水平，严厉打击洗钱犯罪，保障业务健康发展。
    四、加强管理，提高反洗钱执行力。提高对可疑交易的甄别、分析、审核能力，增强人工新增、甄别的主动性和自觉性，认真执行重大可疑交易专项报告制度。同时在报送可疑交易报告时充分了解发生可疑交易客户的资金来源、去向、交易背景、交易性质、交易目的，全面提升反洗钱工作报告质量。
    五、强化自查，建立反洗钱长效机制。提高反洗钱工作质量，保证反洗钱工作的合规性，定期采取自查，对自查中发现的问题和不足及时进行整改。同时结合自身实际，对反洗钱制度建设、岗位职责、工作措施、宣传教育、培训计划、操作程序、重大可疑报告制度等作了具体规定，建立反洗钱工作的长效机制。