安康分行开动思路、创新方法，以运营风险系统为依托，以重点风险事件核查为龙头，责任认定整改落实为抓手，完善工作机制、狠抓履职管理，运营风险管理质量大幅提升。运营风险暴露水平由上年末的43.6/万，降至6月末的18.3/万，降幅58%，取得明显成效。三项控制指标（由年末全省排名后三位，6月末跃升至第二位，受到省行的高度评价。
一、高度重视，全力推动。为迅速推动核查工作的开展，分行抽调了运管专业务的行家里手，组建“核查中心”，并于2010年11月在全省率先承接业务运营风险核查工作；在支行、网点设置合规经理岗和网点核查岗，负责把关本网点风险事件的核查工作，分行相关部门全力配合，统筹人员调配和后勤资源保障，及时开展整章建制工作，起草了核查工作流程、岗位职责等，制定了承接业务运行风险核查工作实施方案，确保工作顺利开展。
二、狠抓履职管理，突出重点风险事件核查。一是建立重点关注类准风险事件快速反应机制，督促核查人员认真履职。采取多种核查手段，连续不间断的对重点风险事件做到及时发现、及时核查、及时处置、及时整改，增强核查工作的震慑力。二是通过到位的问题整改、准确的责任认定、有力的处罚措施等，有效保障问题整改效果。自核查工作开展以来，风险事件问题整改率达100%，责任认定及处罚力度明显加大，对风险事件责任人的处罚占全行员工违规行为处理人数的65%。使员工不想违规、不能违规、不敢违规。
三、创新工作方法，提升风险管控效能。一是以业务运营风险监测系统为依据，创新建立了《典型风险事件案例库》，并定期向全行发布；二是通过全程参与业务运营风险管理工作，掌握最新操作风险趋势和动态，紧密结合业务运营风险状况编发《操作风险提示》；三是向高风险网点、高风险专业部门发出《管理建议书》，提出具体的内控管理要求；四是在辖内机构开展“业务运营风险核查质量提升宣讲活动”，进一步增强全行员工对业务运营风险管理工作的认知度；五是开展以业务运营风险事件为导向的专项治理活动。对上半年高风险网点开展专项检查，对员工自办业务、逆向操作、规避反交易等严重违规行为进行专项治理，做到治理工作“有点有面”。
四、建立业务运营风险全面控制机制。一是建立业务运营风险管理工作月通报制度。二是建立月联席会议制度。通过按月组织召开主要业务部门参加的业务运营风险联席会议，加强横向、纵向沟通和信息交流，强化配合，协调推进。三是建立业务运营风险管理考核机制。将业务运营风险管理质量纳入机构年度内控评价考核，纳入《安康分行内控量化考核办法》考核，纳入了安康分行以“抓整改、强内控、零违规”为主题的“两争一建”活动评选考核，并专门制定了《安康分行业务运营风险分级管理量化考核办法》，以完善机制建设达到控制风险关口的新途径。
