建设银行承德分行加强“两金”管理

    为进一步提高内部资金管理水平，加大对资金“两率”管理，建设银行承德分行根据上级行加强备付率管理的通知精神，及时组织研究落实相关措施，确实把资金、现金管理落实到日常的经营管理工作中。该分行进一步加强资金调拨，充分利用大额支付系统和小额支付系统提高资金调度效率，进一步降低在人行存款备付额，做到合理匡算“同城票交”资金用量，对多余的资金尽可能上缴上级行。加强各部门间的协调与合作，努力实现流动性与收益性的良好平衡。认真做好大、小额支付系统资金的预测预报工作，尽可能提高预报准确率。该分行进一步加强现金管理，认真测算网点、ATM机现金日常占用量，合理核定ATM机和网点的现金限额，以降低现金占用。四是调整相关资金、现金备付考核办法及“两金”备付指标，提高加强资金管理的主动性。