作为银行专职销售人员，我在银行业务营销中总结出来四个字，那就是“诚、勤、细、新”。
所谓“诚”，就是要讲诚信。
诚信是维系现代市场经济的基石，是与客户相互沟通的桥梁，在与客户打交道时只有真诚想待，言行一致，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的一份信赖，换取客户的一份诚心。每位忠实客户都是从陌生客户转变而成，如若客户经理没用真诚打动客户的心，相信这位客户不会将其理财规划放心交给他所信任的客户经理。在与每位客户的深切交流中，我们都应用一颗真诚的心来与之交流，让客户感觉我们的时刻都在为其着想，感受我们的专业精神和敬业精神。对那种多次拒绝你的客户，不要因此而灰心，更需要用我们的诚心去打动他，相信只要通过我们的努力，客户一定会被我们打动。
所谓“勤”，就是要勤谈，勤跑。
只有与客户进行经常性的沟通与交流，了解客户的动向，知晓客户的所思所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商机，在激烈的商战中抢占先机。面对我们接见的每位客户，都要详细了解客户的家庭、经济、工作情况，了解他的风险承受能力，风险偏好等等，这样才会有助于我们接下来为其营销适合的理财产品，为我们接下来的营销奠定良好的基础。
所谓“细”，就是要细致入微。
工作从细微处入手，在做出营销前对客户有充分的了解，要知道自己的客户看重的是什么，需要的是什么，发掘合作的广阔天地，同时要细心观察，见人所未见，想人所未想，捕捉蕴藏在事物背后的新商机。在于客户的交流中，一定要想客户之所想，急客户之所急，对客户的点点滴滴观察入微，才能找出适合客户理财产品，从而也可以实现客户收入最大化的想法。
所谓“新”，就是要创新服务方式。
营销不能停留在传统的习惯思维和做法上，要将新的营销理念和服务方式有机地结合起来，最大限度地满足客户日益提高的服务需求。营销过程中，注重产品间业务特点的比较，要与客户的特点相结，与产品的特点相结合，与网点所在地理位置的特点相结合，改变过去不好的营销模式，努力开创新的适合客户的营销模式，以带动各项理财产品的销售。
