建行大同南郊支行开展自助设备操作风险专项检查

    根据近期通报的各类案件情况，自助设备管理存在着严重的风险隐患。为加强ATM业务操作风险管理，进一步规范相关业务操作，规避问题发生，建行大同南郊支行决定开展自助设备操作风险专项检查工作：一是查自助设备人员管理方面。自助设备管理是否存在混岗现象;现金柜员是否兼任自助设备管理员;自助设备人员轮岗是否及时，是否按照规定每半年进行拆散轮岗重新组合。二是查自助设备现金调拨方面。自助设备调拨是否存在虚假调拨；是否存在柜员利用个人控制账户调剂自助设备现金。三是查自助设备密码钥匙管理。自助设备密码钥匙是否做到平行交接，是否存在一人同时保管密码和钥匙或管理员和复核员共同掌握密码;加钞完毕后是否将密码拨乱，是否按照规定按时进行密码变更；密码交接是否记录齐全，密码信封是否按要求在密码信封封口处签章并注明封存日期，是否放入专用的保险柜保管，是否在“印章及重要物品保管使用登记簿”上登记。四是查清机加钞方面。清机加钞操作是否合规，是否存在单人清机加钞、加钞周期过长；加钞登记是否完善，是否存在登记人员交接记录或登记不清晰、不完整等情况。五是查错帐处理方面。自助设备长款是否及时逐笔入账；是否存在挂账超期限现象；长短款登记簿登记与实际挂账情况是否相符。六是查吞卡处理方面。自助设备吞卡是否登记《自助设备吞没卡登记簿》，是否未记录表外账；客户领取吞卡卡片，是否在《自助设备吞没卡登记簿》上签名。七是查监控设施方面。自助设备维护、清机、加钞、客户存取款操作是否存在监控盲点。是否存在未在录像监控下进行。经过认真开展专项检查，及时发现问题，堵塞漏洞，确保自助设备的安全运行。