工行江西赣州分行五抓到位推进经营风险防控工作

    今年以来，工商银行江西赣州分行深入进行银行经营风险严防严控，不断形成与银行业务发展相适应的内控和案防执行文化，有效地防范经营风险和员工道德风险、操作风险的发生，对业务经营发展起到了较好的保障和促进作用。
    一、强化认识、抓教育。一是进行了“内控和案防建设巩固深化年”活动集中动员，统一部署全行“巩固深化年”活动。各支行和市分行各部门分别召开了员工大会进行再教育、再动员。二是组织学习上级行和银监部门“巩固深化年”活动文件，下发活动方案、制度及防控风险提示要点，以大小会学习讨论等形式，认真组织全行开展内控和案件防范宣传教育，强化员工的遵章守纪和自控、互控意识。三是在办公网开设专栏，刊发基层行内控和案防工作信息，打造有利于内控案防工作开展的环境和氛围。
    二、对照制度、抓风险。该行严格按照各项内控和案防制度，对风险高发业务和最容易产生风险的关键环节进行自查。资产类业务方面主要包括：贷款“三查”制度的执行；不良贷款管理制度的执行；会计核算管理制度的执行；资产质量管理制度的执行等。负债类业务方面主要包括：大额存款管理及实名制制度的执行；经营合规性如有无擅自设立上门收款点、有无超业务经营范围、存款利率是否合规和是否存在账外经营等；存款考核管理办法；会计核算如会计科目的使用有无错列或乱列、有无将财政拨款单位资金归在“活期存款”科目核算、报表真实性和有无违规放款增存等。中间业务类方面主要包括：账户管理制度；对账制度；有价证券及重要空白凭证管理；会计、出纳、联行业务；库房管理；票据业务内控制度及执行等。其他方面包括内部控制制度的健全性、合规性；机构岗位设置及职责分工；内部控制制度的建设与执行等有关情况。
    三、自查自纠、抓整改。组织进行员工“两外三圈”（员工岗位履职以外、八小时工作时间以外，在交际圈、亲属圈、生活圈）违法违纪行为专项排查治理工作，对员工参与赌博、经商、炒股、房地产交易、期货交易等引发违法犯罪的，或因此被各级司法机关、纪检监察部门立案调查（关注）处理的；利用赌博、经商、炒股、房地产交易、期货交易等实施变相行、受贿活动的。平时有不正常赌博、经商、炒股、房地产交易、期货交易或其他异常违法违纪行为的；参与其他违法（不良）活动的行为进行认真排查。通过排查治理，提高员工遵纪守法意识，有效防范员工异常行为诱发的案件。
    四、完善制度、抓规范。制定行领导挂点案防督察办法、电子银行业务管理和信用卡业务管理办法、支行内控专管员管理办法等。坚持“周学习、内控管理工作月报告、支行领导周巡查和坐班”四项基层内控管理工作制度。同时，全行配备了内控专管员，实行派驻制管理，人在基层支行工作，但直接对市分行负责，意在加强对驻地行的内控现场管理，帮助支行解决内控和案防工作中存在的实际问题，提高内控案防水平。
    五、建立台帐、抓落实。建立了控案防工作台帐，作为对基层支行（部门）活动的检查、评比和考核的依据；同时，还建立了活动情况通报制度，促进内控案防工作落到实处。