工行常德石门支行建立内控管理长效机制促业务稳健发展

　　今年以来，石门支行坚持以人为本，牢固树立“业务越是发展，内控越要加强”的理念，以控制风险、防范案件为主线，建立长效内控机制，将检查监督、制度执行落到实处，从而有力地促进了全行各项业务的发展。
　　一、强化制度执行力。始终坚持制度优先的原则，根据业务发展和风险管理的要求，以防范案件为宗旨，进一步建立和完善各项管理制度。制定了《2011年内控管理考核办法》《2011年案件防范工作考核办法》、《2011年反洗钱工作管理办法》、《石门支行2011年岗位职责》、《2011年内控工作要点及工作规划》《“零差错率”目标管理实施办法》等一系列制度规范，以此作为员工的行为准则，从而进一步规范员工的行为，强化制度的执行与落实。在执行规章制度上不允许任何人以任何借口打任何折扣。
　　二、加强检查与监控。一是以自查自纠为重点，全面深入地开展自查工作。有针对性地制定自查方案与检查提纲，并做到各部门各专业各网点自查自纠工作的日常化、程序化和制度化，并不定期组织对重要部位、重要岗位、重要环节进行突击检查；二是开展重点业务的专项检查。采用现场检查和非现场检查相结合的方式，对现金业务、空白重要凭证、权限卡、业务印章、客户经理履职、银企对帐、安全保卫、电子银行、营业网点负责人履职、银行卡业务、反洗钱工作等重点业务管理的合规性进行全面深入地检查，开展了风险事件专项整治活动，通过开展一系列的专项大检查和整治活动，进一步规范业务操作行为，落实了“一把手”重大节假日查库制度。主管行长安全检查、录像调阅制度以及月度查库制度；三是实施安全保卫工作由一把手牵头负责，对安全保卫工作不定期检查，保卫部门加强对重要岗位及营业网点的巡逻检查，加强了对“6十1”风险点的排查工作，，按季组织各部门各网点对照《内控综合评价标准操作方法》进行内控评价的自查，从内部控制环境，风险识别与评估，内部控制活动，检查与监督，信息与交流五个方面从严评估内控制度建设及执行情况。
    　三、加强培训与教育。一是按月召开内控、案防和员工思想动态分析会，突出对“重点网点、重点业务、重点环节、重要岗位”内控和案防情况的汇报与分析，解决内控案防工作中的重点、疑点和难点问题；二是开展警示教育，学习案情通报、观看《营业网点防抢防盗防爆应急预案演习》《员工违规行为处理暂行规定》《网银注册风险警示教育片》等录相片，做到警钟长鸣；三是加强员工业务和内控制度的培训，学习《员工行为禁止规定》，提升员工防风险能力；四是深入开展零差错零违规竞赛活动，每季对做得最好的网点和零差错柜员进行通报表扬与奖励；五是进行客户经理的业务与案防知识的培训与测试，进一步提高客户经理的案防意识和能力，确保在业务开拓中做到有章可循，不踩红线。
　　四、加强检查与整改。检查人员在检查中坚持原则，严格检查，敢于发现和揭露问题，坚持边检查，边整改，边落实。对能够立即整改的当场及时整改，对不能及时整改的限期整改。针对各级检查发现的问题分析产生的原因，制定了明确的整改计划与详细的整改措施，督促落实整改，并对整改落实情况进行跟踪检查。严格按内控管理要求对违规违章责任人实行了责任追究，真正做到了有章必循，违章必纠。