工行常德分行迅速组织落实“内控和案防制度执行年”活动

　　近日，常德分行精心组织、迅速部署了“内控和案防制度执行年”活动，确保内控管理制度有效落实。
　　一、确立了“执行年”活动目标。就是通过开展“执行年”活动，使全行执行银监会、工总行、省分行制定的各项业务规章制度以及内控案防和风险管理制度的执行力得到进一步提升，使总资产净回报率达到1.2%以上，不良贷款率不超过1.5%，争取控制在1.0%以下，确保“执行年”实现无重大差错事故、无任何经济案件的“双零”目标和内控综合评价确保二级行水平，争创一级行水平。
　　二、明确了“执行年”活动重点。一是与该行2009-2011年内控三年规划建设相结合。根据内控体系规划建设工作情况和今年内控合规工作要点与纪检监察工作思路，积极推进内部控制体系建设，确保各项措施得到认真落实，规划目标得以全面实现；二是与加强操作风险管理相结合。进一步推动由内控合规部门牵头、各业务管理部门具体实施的操作风险管理机制有序、高效运转，全面落实银监会防范操作风险13条，认真开展操作风险管理监测，及时识别、监控、防范、化解操作风险，不断提高操作风险管理水平；三是与6+1重要风险点专项整治相结合。结合当前开展的6+1重要风险点整治，全面落实上级行和银监会指出的大额不良贷款风险管理、票据业务管理、内控案防制度执行等内容作为此检查重点。
　　三、制定了分阶段实施步骤。一是组织推动阶段。市分行成立组织机构、梳理制度、制定方案、进行动员，将银监会和上级行文件精神传达到全体员工。各部门、各支行采取集中学习、专题培训、员工自学等多种方式，组织员工认真学习“执行年”活动方案所涉及的业务规章制度、《员工违规暂行管理办法》、《营业网点内控管理若干规定》、《员工违规积分标准》等内控案防管理制度，使全行员工的内控案防意识和业务素质得到进一步提升；二是自查自纠阶段。按照上级行提出的法人客户单笔不良余额1000万元以上、个人客户单笔不良余额100万元以上、银行卡单笔10万元以上的不良透支，票据业务，以及客户经理是违反上级行管理规定与禁令、员工代客户保管物品和办理业务、企业开户、预留印鉴卡片、网银注册、U盾申领、现金调拨、银企对账、重要岗位人员、反洗钱工作等进行严格、持续的整治，对这些业务领域或业务环节的违规违章行为进行严格的纠正；三是整改强化阶段。组织对辖内各支行、各部室（中心）进行检查，并对内控案防相对薄弱的支行和部门重点进行督导。对检查中发现的问题和不足，从思想认识、监督管理、制度建设等方面深刻分析，落实和督导整改。对存在较为严重违规违章行为的机构和个人，要按照相关规定追究主要负责人的责任；四是总结提高阶段。在对问题整改情况进行持续跟踪的基础上，对“执行年”活动开展情况及取得的成效进行认真总结，切实把深化“执行年”活动作为提高内部控制实效和强化案防制度执行力的重要手段。