工行德州德城支行四项措施强化操作风险控制

    为有效防范和控制操作风险，确保业务运营安全高效，工行德州德城支行采取四项措施强化操作风险控制，提高风险管理水平。

    一、加强柜面业务管理，强化操作风险事中控制。结合《业务操作指南》和岗位履职要求，进一步规范业务操作流，落实网点负责人、柜员主管、个人客户经理、大堂经理、柜员等层级的职责，要求网点负责人加大对重点部位、重点环节的检查监控力度；运营主任加大操作流程的监督和检查，对员工业务操作规范与否进行仔细观察和认真监督，发现问题，立即指出，当面责令整改。通过强有力内部制约和监控机制，杜绝操作风险的发生。

    二、加强对操作风险事件统计分析，强化操作风险核查整改水平。一是按照分级管理的原则，支行由内控行长负责对每周的风险暴露事件进行统计，同时进行归纳整理分析风险形成原因；二是针对分析风险产生的原因，重点对人为因素造成风险进行督促整改；三是实行对风险暴露事件高的网点进行重点帮促，切实做好操作风险的控制。

    三、做好操作风险提示，强化风险预警控制。支行定期根据总省行网讯上的业务案例，以及其他支行业务风险事件进行汇总整理，向各网点及时发布风险提示，从而前移风险防范关口，将风险隐患消灭在萌芽状态。

    四、完善考核机制，强化操作风险激励约束。支行在《德城支行网点绩效考核办法》中明确了各层级人员的操作风险责任，建立了覆盖全体员工的内控绩效考评办法，将操作风险管理工作开展情况等一并纳入考核当中；实行直接责任人、管理责任人、监督责任人、高级管理人员层层相关相联的责任体系，有效的激励约束机制的建立，促进了全行操作风险防控能力的不断提高。