针对当前反洗钱工作面临的新形势、新任务，工行德州分行加大宣传防范力度，关注反洗钱工作重点，严格柜面业务操作流程，强化可疑交易甄别分析，注重反洗钱案例风险提示，有力促进了反洗钱工作的顺利开展。
一、进一步完善组织管理，加大宣传培训力度
该行对反洗钱组织管理方面进行了调整和完善，重新修订了反洗钱专业小组的工作职责，进一步明确和细化分工，夯实了组织管理。该行从多方面、多形式加强反洗钱业务宣传培训。各支行多次组织上街进社区设点，开展现场咨询、讲解，利用电子图文滚动屏幕等宣传反洗钱知识，基层各网点利用晨会、周会及时学习和了解最新的反洗钱动态、信息，并积极参加上级行及该行自行组织的视频培训。通过宣传培训，全面提高了反洗钱从业人员的业务素质，也增强了社会公众的反洗钱意识。
二、堵住源头，积极关注帐户开立时的洗钱风险
针对当前不法分子利用单位帐户进行洗钱，该行要求营业机构严把单位结算账户开立关，认真审查客户提供资料的真实性、完整性、合法性，进行核对登记，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户，积极做好对公客户信息维护工作。
三、认真履行大额、可疑交易报告职责
按照人民银行“一法四令”的要求，认真落实大额和可疑交易报告制度，切实履行大额交易和可疑交易报告职责。
四、加强对重点可疑交易分析审核和风险提示
重视搜集、研究上级行下发的反洗钱案例及风险提示，并结合当前反洗钱工作中发现的典型可疑交易案例，建立和落实重点可疑交易专报分析和通报提示制度，分析研究可疑交易报告特征、异常情形，及时发现洗钱案件线索和风险隐患，编发通报和风险提示，对指导和提高基层网点反洗钱工作起到了积极的作用。
五、加强反洗钱业务的检查督导
为切实有效提高基层网点人员反洗钱的工作质量，该行加强了检查督导的力度，不定期组织实施反洗钱业务的检查。督促各专业小组将对反洗钱业务的监督变为常态化，各专业检查将反洗钱业务作为日常检查辅导的常规内容，并对不同反洗钱业务进行现场检查，发现问题立即纠正，并予以指导培训，有效控制了反洗钱的操作风险。
