建设银行承德分行组织开展个人贷款业务大检查

    为进一步查找业务经营管理中的薄弱环节，及时发现问题，加强整改，消除隐患，提升风险防控和合规经营能力，结合近期审计、检查发现问题以及内控案防执行年活动要求，建设银行承德分行在全行范围内组织开展个人信贷业务大检查。检查内容为制度规定的合规性、合同文本使用的合规性。关键流程环节合规操作方面包括贷前调查环节、贷款审核环节、贷款签约环节、抵押登记环节、贷款放行环节、贷后管理环节。针对关键风险点的防控方面包括岗位设置的有效性、差别化住房信贷政策执行情况、已发放个人住房贷款楼盘工程进度的合规性、贷款真实性问题、贷款支付管理的合规性、客户经理违规代客户办理业务情况、员工贷款合规情况、机构管理的合规情况、公积金贷款申报和基金申领合规性、审计、检查发现问题整改情况。检查方式为非现场疑点数据筛查结合现场检查和边查边改，重在整改落实。检查要求房金部要牵头组织分支机构业务骨干成立检查工作组，认真开展自查和抽查工作，切实落实各项检查要求，严禁走过场。

    各支行要举一反三，切实将本次检查发现的制度、流程、系统、操作中存在的问题整改到位，及时消除风险隐患，确保个贷业务持续健康发展。检查过程中，已确认的问题要立即整改，并深入分析问题产生的根源。对属于分行制度设计、流程设置、系统应用等方面的问题，及时予以完善；属于操作执行方面的问题，及时纠正，涉及员工违规行为的，要按照行内有关规定追究责任，并加强员工培训、教育和考核奖惩；需要总行层面解决的制度、流程、系统方面的问题要及时向上级行提出建议。