随着银行业务的快速发展，反洗钱业务摆上越来越突出位置。全国反洗钱案件增多，诈骗手法较为新颖，企业对此防范意识不强，作案成功率较高，且被骗金额相对较大，有的又涉及外国客户，具有较大的社会危害性。如银行执行不力，易对银行形象造成负面影响。针对银行反洗钱工作存在的不足，为加强反洗钱工作，笔者略谈几点浅见。
一、健全制度，落实岗位职责。各支行、网点对公业务反洗钱应在内控合规部门牵头管理下，进一步健全对公业务反洗钱工作机制，切实落实每一位反洗钱岗位人员的岗位职责，确保对公业务反洗钱各项工作落实到位。
二、严格执行客户身份识别制度要求。一是对于开户、一次性交易、代理业务和大额现金等业务要根据反洗钱监管规定的要求，严格执行客户身份识别制度，在实际工作中，要对开展以上业务的客户本着审慎的原则全部留存客户正、反两面身份证件复印件，尤其是对这次人行执法检查中证件留存不完整或证件有效期失效，要在规定的时间内认真做好整改工作。二是逐笔进行联网核查，并根据总行有关制度要求打印备查，以规范操作流程，防范操作风险。同时，重点加强网点对公客户身份信息持续识别工作，夯实我行反洗钱基础，有效防范洗钱风险。
三、增强反洗钱监控系统数据处理的主动性。各支行、网点要加强反洗钱监控系统操作人员在日常工作中对可疑交易处理的主动性，及时对可疑交易进行甄别、确认和交易信息的补录，减少逾期数据长期大量积压的情况，提高我行的报告质量。
四、切实做好交易报告和分析工作。各支行、网点应结合实际，加强大额和可疑交易报告和分析工作，开展重点可疑客户的监测分析，完善重点可疑交易专报分析报告、风险提示。
五、做好向企业的宣传工作，通力合作，提高防范诈骗的警惕性。
