建行山西晋城陵川支行反洗钱工作三管齐下

    今年以来，建行山西晋城陵川支行紧紧围绕反洗钱内控制度建设，完善反洗钱工作流程，强化落实各项反洗钱制度规定，积极防范和打击洗钱行为，加强培训，按章操作，广泛宣传，进一点推动了反洗钱工作的有效开展。

    一、加强学习培训，提高反洗钱防范技能。一是支行结合实际将反洗钱知识培训列入每季学习计划，从而保证了整个培训工作稳步推进；二是加强培训，提升素质。利用晨会或班后时间，因地制宜开展灵活多样的培训学习活动，进一步提升了员工的反洗钱业务素质和识别可疑交易能力。通过有计划按步骤组织员工认真学习反洗钱相关法律法规和操作流程，增强了反洗钱岗位操作人员强化反洗钱内控管理的紧迫感，切实提高了反洗钱工作人员在客户身份识别、可疑交易甄别、重点可疑交易报送和专业反洗钱分析等方面的工作技能和水平，为全面履行反洗钱职责和义务奠定了扎实基础。
 
    二、依法合规操作，切实履行法定义务。一是坚持依法合规操作，认真执行开户实名制，严格审核开户证件资料，积极防范和控制洗钱法律风险；二是加大大额取现和可疑支付的监测监督力度，切实执行大额或可疑现金交易报告制度，完整保存客户身份资料和交易记录；三是严格履职，准确报备。对反洗钱工作坚持做到日清日结，规范操作，有效防止了数据积压或迟报风险。

    三、开展反洗钱宣传，有效提升社会形象。为进一步提高反洗钱社会效果，支行高度重视反洗钱宣传工作。一是在柜台前摆放反洗钱宣传折页，张贴宣传海报，并向客户发放宣传材料。二是在大厅内设置咨询台，由大堂经理向客户宣传；三是通过反洗钱宣传日接受公众咨询，介绍反洗钱典型案例和洗钱的特点和手法。通过开展反洗钱宣传活动，既提升了广大客户对反洗钱的认知度，进一步增强了员工的反洗钱意识，也从不同层面宣传和展现了履行反洗钱法定义务的良好社会形象。