为推动全行代理保险业务发展，近日，泰安工行认真贯彻落实省行银保业务推动会议精神，强化措施，缜密部署，加大力度，确保实现代理保险业务健康快速发展。
一、提高认识，加大推动力度。代理银保业务既是扩大中间收入来源、降低运营成本、推进经营转型的重要途径，又是维护重点大户、提高优质个人客户留存率的有效手段。分行相关人员和支行分管行长参加省行推动会后，各支行陆续组织召开了有网点主任和客户经理参加的保险业务会议，并利用晨会将会议精神层层传达到网点每位员工，使代理保险业务的意义和贡献深入人心。
二、深入加强与重点保险公司合作，落实营销活动方案。随着监管力度的不断加大，保险销售方式也在不断转变，我行积极与中国人寿合作，精选与中国人寿合作网点较多的支行筹备理财课堂具体事宜。考虑到县域支行的客户资源较为丰富且中国人寿保险公司知名度较高易被客户接受的特点，安排县域支行陆续与中国人寿联合举办以支行私营业主、个体工商户等优质客户群体为目标的理财课堂，先从分析政治经济环境入手，继而宣传理财理念，然后推出适合客户购买的重点产品，使客户在轻松的环境中认可、购买保险产品。
三、联合重点保险公司加大员工培训力度，提高员工自主营销能力。会议结束后，该行多次新华人寿保险公司、太平洋保险公司沟通，先后组织了支行、网点不同层面的人员培训；分行相关人员也利用个人客户经理培训时机，宣讲代理保险的意义和营销保险的技巧。近期，分行业务相关部门总经理、副总经理和业务骨干再次深入保险销售较差的支行和网点进行面对面的辅导，以提高支行和网点自主营销能力。
四、强化与重点保险公司的合作，实现代理保险业务的新突破。“大公司不大、小公司不小”一直是我行代理保险的一个现象。为提高参加本次省行会议的四家重点保险公司的销量，该行以本次会议为契机，细分原因，寻找差距，多次支行分管行长、网点主任和客户经理联系，了解保险销量落后的具体原因，分行积极与相关保险公司联系，及时协调对方调换协管员并不断完善合作细节，不断加深合作。
五、坚决处理好银保业务发展与管理之间的关系，确保合规销售。首先规范宣传保险产品的避税、避债、保障和收益的产品特点，明确我行与保险公司的责任边界；其次，坚持按制度流程规范运作，对客户进行风险评估和风险揭示，防范工作漏洞；然后，建立投诉机制，目前分行、支行均成立了代理保险业务应急预案小组，建立代理保险业务应急预案；最后，加强手续费管理，确保代理手续费收入颗粒归仓进大帐。
