泰安工行高新区支行创建双零网点效果显著

    今年以来，泰安工行高新技术开发区支行加强内控合规管理，制定严密的规章制度和操作流程，不断强化员工的责任意识、制度执行意识和合规操作意识，核算质量不断提高，双零建设再上新台阶，今年已连续2季取得双零网点，为各项业务健康快速发展奠定了良好的基础。

    一、加强制度培训，规范操作流程。利用晨会、夕会和每周学习日，结合“双零”网点的创建，重点对新业务知识和规章制度进行学习培训，使每位员工真正明白本职工作的职责、操作规程、风险点、控制环节、控制要点和控制措施，提高柜员的风险防范和化解操作风险的能力，将执行规章制度和业务操作流程真正落实到实际工作中。

    二、认真履行职责,强化责任意识 。二级支行行长为内控管理人员，对各项规章制度和操作流程的执行落实等内控工作负总责，营业经理认真履行授权职能，加强对授权业务的复核，对业务整个处理过程进行监督认真把关，严格审核所授权业务的真实性、完整性、合规性。对特殊业务、大额现金业务、反交易、错账冲正、重要空白凭证等重要业务、重点环节严格审核，切实加强业务核算中的风险控制，积极消除隐患，严格防范业务操作风险。
　　
    三、制定奖惩办法，完善激励约束机制。把双零创建工作纳入绩效考核中，严格按规定落实奖惩制度，使柜员严格遵守各项操作流程、规章制度，养成按章办事的工作习惯，对获得“双零”的柜员进行奖励，对差错率较高的柜员进行处罚，激励全员自觉执行各项规章制度，规范操作业务的良好工作氛围。