为帮助客户理好财，用业务实力留住客户，增强客户忠诚度，工行毕节大方支行西大街分理处重视个人理财业务的发展，从转变思想观念、营造发展环境入手，明确发展目标，强化措施，精细管理，进一步引导干部员工认识绩效考核的目的、收入构成和全员营销的概念，加快收入结构调整步伐，以巩固优势、突破劣势为目标，不断加大以代理保险为首的高附加值产品的营销推广力度，截至7月31日该分理处成功营销代理保险122万元，实现重大突破。
一、 树立“以客户为中心”的服务理念，在销售理财产品前，首先考虑客户的承受能力；在营销过程中，遵循客户自愿原则，并履行告知义务，严格执行投保工作提示。
二、认真理财，实事求是。要求员工针对个人理财产品特点，实事求是进行产品宣传，认真做好对客户购买产品的风险提示，不夸大其词，不避重就轻，不毫无根据的对客户进行产品宣传。
三、因地制宜推荐产品，通过与客户交流，进一步满足客户的需要，增进银行与客户的亲和力、粘连度，密切了关系。
四、布好局、抓重点，中间业务出效益。进行深入讨论与分析，找到带来高收入、高附加值的产品，并以此为突破口，结合上级行制定的各种保险推动方案，积极展开保险推动与营销活动，营造了浓厚的保险营销氛围。
五、细琢磨、详分析，网点发展找亮点。要求网点在推动各项业务平稳发展的基础上，立足自身，放眼全行，对各自的区位优势、资源优势等进行细琢磨、详分析，争取做出自己的特色、找准自己的发展亮点。
六、多交流、强培训，营销技巧更娴熟。根据上级行相关工作要求，加强网点经理、大堂经理、柜面人员等各层面与保险公司渠道经理开展了各种形式的交流，积极组织培训，让人人熟悉产品，有效推进银保业务发展，有效提高员工营销能力。
七、调整产品结构，以代理保险作为提升中间业务收入水平的一个重要品种，加大代理保险业务拓展力度，特别加强对高保障性、期缴型产品的销售。同时进一步推广银保通系统，发挥渠道优势，提高保险销售额，大力提升在代理保险业务上的市场份额。
八、充分发挥资源优势。在目前持续震荡的资本市场环境中，股票、基金投资风险较大的情况下，将周边经济收入较高、较稳定的公安队伍、政法干警、教师、医生、公务员等对资金保值需求较高且对保险需求较大的中青年人士纳入目标客户，通过采取重点客户重点营销的方式，促进营销取得实效。
九、提高凝聚力。网点主任、员工精诚团结，紧密协作，一方面不断加强大堂经理的识别引导力度和客户经理的营销力度，另外员工充分利用自己非营业时间外出营销，全力拓展银保业务。
