建行秦皇岛文化路支行多措并举夯实柜面业务管理基础内控管理

    建行秦皇岛文化路支行为切实加强内控管理、规范业务操作行为，采取多种措施强化制度执行力，夯实管理基础，有效促进了柜面业务的健康运行。一、强化警示教育，牢固树立“风险在我心中”的意识。组织员工围绕《业务操作指南》和《员工违规行为处理暂行规定》，开展自查自纠；通过对各类案例、风险事件的分析学习，充分认识案件防范面临的严峻形势，增强柜员规范操作思想意识，始终保持“防微杜渐、警钟长鸣”的风险防范工作状态。二、强化处理业务能力，防范操作风险。利用晨会、周学习制度，强化柜员规章制度学习，提高履职适岗能力，通过各项规章制度的学习，做到知规章、守规矩，使柜员知道什么该做，什么不该做，不该做的做了有什么后果，做好自我保护，摒弃侥幸心理，为规范业务操作夯实基础。三、强化临柜操作管理，提高核算质量。一是加强对大额存取款、反交易与错账冲正交易、网银注册、结算帐户开立等重点业务、重点环节、重要交易的监督检查。二是深入分析产生反交易及错账冲正的原因，对反交易较多的柜员重点关注，着力减少因操作失误而引起的反交易及错账冲正。三是充分发挥营业经理业务管理、事中授权、监督检查职能，严把业务审核关，从源头上堵住差错和违规行为。四、加强风险识别，消除风险隐患。督查岗人员根据系统监测的各类准风险事件，在进行风险驱动因素分析的基础上，逐一分析产生的原因并及时落实整改。同时，采取多种形式提高柜员对风险事件的认识，对较突出的风险事件类型，组织柜员进行分析、学习，按照《业务操作指南》规范操作，督促柜员把防范业务操作风险放在工作重要位置，严防案件事故发生，确保各项工作安全、有序运行。