为了加强业务运营风险核查工作，加强对高风险网点及柜员管理，有效规避业务运营风险，提高工行榆林分行业务运营核算质量，根据分行领导的安排，分行组织人员于近期完成对该行全部高风险网点的现场检查和辅导。检查人员前期认真收集整理各网点上半年业务运营风险有关数据、各类风险事件核查回复事例等，现场与网点负责人，网点核查员、柜员就经常触发的监督模型、风险驱动因素、风险收集确认因素、准风险事件核查回复情况、整改落实情况面对面交流和检查，并对检查出的问题，现场予以纠改或风险预警提示。
一是针对部分柜员对制度规定和业务流程不熟悉，在业务操作中不能在事前有效控制和规避风险事件的发生，要求各行各网点加强对柜员的学习培训及风险警示教育工作，严格按流程办理业务，使其充分认识到违规操作的危害性和可能发生的严重后果，牢固树立合规操作、防范风险的内控合规文化理念，进一步提高员工风险防范和自我保护意识。最大限度降低因操作、执行等人为因素形成的风险事件。
二是针对风险事件中普遍存在的“工作疏忽”、“未按工作流程办理业务”等问题，要求各网点要从重点业务、重点柜员入手，不断提高员工业务素质和操作规范性。对员工违规自办业务、刻意掩饰操作失误而采取的规避反交易、违规接收异常大额汇款、出借出租个人账户等各类违规行为，要严格禁止，并将严格按照新的《员工违规行为处理规定》加大处罚力度。
三是要求各网点对确因系统因素、通讯因素、设备因素等原因造成新开户身份核查未成功、凭证打印未成功等，必须在当日班前进行身份补核查，凭证补打印，并放置在此笔业务传票后，尽力避免次日补查或补打。将业务运营风险暴露水平降压到最低。
四是对个别支行、网点核查人员对业务运营核查工作认识不到位，造成履职不认真，查复不细心，存在答非所问、避重就轻等现象，为此要求网点、支行核查岗提高责任意识，尽责履职，有针对性地对风险提出防控措施，做好风险事件的整改落实管理，及时准确回复查询及整改落实情况。要在最短的时间内将可能出现的业务运营风险揭露出来，并即时整改。
